Bu politika neden var
BayChange'deki takaslar merkeziyetsiz bir protokol (“Protokol”) tarafından gerçekleştirilir ve müşteri fonlarını hiçbir zaman tutmayız. Yine de Hizmeti kullanıma sunar ve bundan komisyon kazanırız. Bu nedenle Hizmetin kara para aklama, terörün finansmanı veya yaptırımlardan kaçınma amacıyla kullanılmasını önlemek için makul ve riske dayalı önlemler alırız.
Bu politika Kullanım koşullarımızın bir parçasıdır. Önlemlerimiz [geçerli AML ve yaptırım mevzuatını ve varsa düzenleyici kurumumuzun gerekliliklerini] karşılayacak şekilde tasarlanmıştır.
BayChange'i kimler kullanamaz
Şu durumlardan birindeyseniz BayChange'i kullanamazsınız:
- bir yaptırım listesinde adı geçen ya da böyle bir listede adı geçen birinin mülkiyetinde veya kontrolünde bulunan bir kişi veya kuruluşsanız;
- bir kısıtlı yargı bölgesinde bulunuyor, ikamet ediyor veya böyle bir yerin yasalarına göre kurulmuş bulunuyorsanız;
- yukarıdakilerden herhangi biri adına veya yararına hareket ediyorsanız.
Bulunduğunuz yeri gizlemek için VPN, proxy veya başka herhangi bir araç kullanmak Koşullarımızın ihlalidir. Bunu tespit edersek işlemlerinizi reddedebiliriz.
Kısıtlı yargı bölgeleri
Aşağıdaki ülke ve bölgelerde bulunan, olağan olarak ikamet eden veya bu ülke ve bölgelerin yasalarına göre kurulmuş olan hiç kimseye Hizmeti sunmayız:
Kısıtlı yargı bölgelerinin listesi — hukuk danışmanı tarafından onaylanacaktır. Liste, en azından uyguladığımız yaptırım rejimlerinde kapsamlı yaptırımlara tabi olan tüm ülke ve bölgeleri içerecektir.
Bu yerlerden erişimi IP konumuna göre engelleriz. Yaptırımlar değiştiğinde liste kısa süre içinde değişebilir; bu sayfadaki sürüm geçerlidir.
Göndermeden önce neleri kontrol ediyoruz
Bir işlem oluşturduğunuzda ve size yatırma adresini göstermeden önce, girdiğiniz her iki adresi — alıcı adresini ve iade adresini — şunlarda kontrol ederiz:
- ABD Hazine Bakanlığı'nın OFAC Özel Olarak Belirlenmiş Kişiler (SDN) Listesi başta olmak üzere dijital varlık adreslerini içeren resmî yaptırım listeleri ve ayrıca [geçerli diğer listeler, ör. BM, AB, Birleşik Krallık]. Kopyamızı en az [günde bir kez] güncelleriz;
- stablecoin ihraççılarının engelleme listeleri; örneğin Tether'in USDT için dondurduğu adresler;
- [üçüncü taraf tarama sağlayıcılarından gelen risk sinyalleri].
Yatırmanız ulaştıktan sonra fonları gönderdiğiniz adres de taranabilir — Protokol tarafından ve mümkün olduğunda bizim tarafımızdan.
Kontroller otomatiktir ve genellikle birkaç saniye sürer. Yaptırım listeleri eksiksiz değildir ve kontrollerimizden geçmek fonların temiz olduğu anlamına gelmez. Fonlarınızın hukuka uygun kaynaklı olmasından siz sorumlu olmaya devam edersiniz.
Bir adres eşleşirse ne olur
Göndermeden önce — olağan durum
İşlemi oluşturmayız ve yatırma adresi göstermeyiz. Bu adresle bir işlemi gerçekleştiremeyeceğimizi belirten bir mesaj görürsünüz. Hiçbir para hareket etmediği için hiçbir şey bekletilmez veya kaybolmaz. Hangi listenin eşleştiğini size söyleyemeyebiliriz. Kontrolün kaydını tutarız.
Bunun bir hata olduğunu düşünüyorsanız
Adresi belirterek [[email protected]] adresine yazın. Talepleri [3 iş günü] içinde inceleriz. Eşleşme yanlış pozitifse adrese yeniden izin veririz. Resmî bir yaptırım listesinde yer alan bir adrese izin veremeyiz.
Fonları gönderdikten sonra
Bir eşleşme yatırmadan sonra da ortaya çıkabilir — örneğin fonları gönderdiğiniz adres işaretlenirse veya takasınız sürerken bir liste güncellenirse. Bu durumda fonlara ne olacağına biz değil; Protokol, stablecoin ihraççısı veya makamlar karar verir. Genellikle Protokol yatırmayı reddeder ve iade adresinize iade eder. Yasanın gerektirdiği durumlarda fonlar bunun yerine bloke edilebilir ve yalnızca bir hukuki süreçle serbest bırakılabilir.
Protokollerin ve stablecoin ihraççılarının kontrolleri
Diğer taraflar bizimkilerden bağımsız olarak kendi kontrollerini yapar:
- Protokol. Protokol tarafından yetkilendirilmiş katılımcılar yatırmaları tarayabilir ve reddedebilir. Reddedilen bir yatırma, ağ ücretleri düşüldükten sonra işleminizin iade adresine iade edilir.
- Diğer rotalar (yalnızca işleminiz bunlardan birini kullanıyorsa). Bu protokollerin işletmecileri ve sağlayıcıları transferleri tarar ve bunları — bazen uzun süre — geciktirebilir, engelleyebilir veya dondurabilir ve kendi süreçleriyle çözüme kavuşturur.
- Tether ve Circle gibi stablecoin ihraççıları herhangi bir adresteki tokenları dondurabilir. Dondurulan tokenlar, ihraççı serbest bırakana kadar hareket ettirilemez.
Bu tarafların kriterlerini göremez veya kararlarını geçersiz kılamayız. Fonlarınız etkilenirse bildiklerimizi paylaşır ve kiminle iletişime geçmeniz gerektiğini söyleriz.
Kabul etmediğimiz fonlar
BayChange'i şunlardan kaynaklanan veya şunlar için kullanılması amaçlanan fonlar için kullanmayın:
- dolandırıcılık, aldatmacalar, hırsızlık, hack saldırıları veya istismarlar;
- fidye yazılımı, şantaj veya darknet pazarları;
- terörün finansmanı veya yaptırımlardan kaçınma;
- çocuk cinsel istismarı materyali, uyuşturucu kaçakçılığı veya insan ticareti ya da başka herhangi bir suç;
- mikserler, tumbler'lar veya fonların nereden geldiğini gizlemek için kullanılan diğer hizmetler.
Hack olaylarından sonra rotaları duraklatma
Büyük güvenlik olaylarını takip ederiz. Büyük bir hack veya istismardan sonra, çalınan fonların BayChange üzerinden takas edilememesi için bir varlığı, ağı veya rotayı duraklatabiliriz. Bir Protokol saldırıya uğrarsa veya normal şekilde çalışmayı durdurursa da bir rotayı duraklatabiliriz.
Hâlihazırda devam eden işlemler Protokol tarafından tamamlanır veya iade edilir.
Hırsızlık veya dolandırıcılık mağduruysanız
Fonlarınız çalındıysa ve BayChange üzerinden geçtiğini düşünüyorsanız TxID'leri, adresleri, tarih ve saati ve varsa polis veya olay raporu numarasını belirterek [[email protected]] adresine yazın.
Kayıtlarımızı kontrol eder, talep üzerine kolluk kuvvetlerine sunarız ve Protokolü uyarabiliriz. Fonları kendimiz iade edemeyiz.
Tuttuğumuz kayıtlar
Her işlem için işlem bilgilerini ve tarama kontrollerinin sonuçlarını [5 yıl] boyunca saklarız. Ayrıntılar Gizlilik politikamızda yer alır.
Yapmayacaklarımız
- Yaptırımları, taramayı, coğrafi kısıtlamaları, bildirim yükümlülüklerini veya başka bir platformun limitlerini nasıl aşacağınız konusunda tavsiye vermeyiz veya yardım etmeyiz. Destek ekibimiz bu tür taleplere yanıt vermez ve bu tür talepler işlemlerinizi reddetmemize yol açabilir.
- BayChange'i anonim veya izlenemez olarak tanımlamayız, çünkü öyle değildir: blok zinciri transferleri herkese açıktır ve yukarıda açıklandığı şekilde kayıt tutarız.
Değişiklikler ve iletişim
Bu politikayı düzenli olarak ve yaptırımlar veya yasalar her değiştiğinde gözden geçiririz. Güncel sürüm her zaman bu sayfadadır.
Bu politika veya bir tarama sonucu hakkındaki sorular: [[email protected]].
