Enviaste monedas a un servicio de intercambio, la página de la orden dejó de avanzar y después llegó un correo pidiendo documentos. Las reglas que permiten esto son públicas. La política AML de ChangeNOW, por ejemplo, dice:
“We use automated tools to review transactions for potential risks. If our system detects unusual patterns: the transaction may be placed on hold; the user may be asked for clarifications or documents; the case is reviewed individually by our team.”
Traducción: “Usamos herramientas automáticas para revisar riesgos en las transacciones. Si nuestro sistema detecta patrones inusuales, la transacción puede quedar retenida, se le pueden pedir aclaraciones o documentos al usuario y el caso lo revisa nuestro equipo de forma individual.” ChangeNOW, AML/KYC policy, actualizada el 17 de julio de 2026 (fuente).
Respuesta corta: una retención por AML significa que un control automático marcó tu depósito y ahora una persona tiene que revisarlo. Si ya te pasó, responde solo por el canal oficial del servicio y pide un plazo por escrito. Para evitarlo la próxima vez, envía desde una billetera o una cuenta a tu nombre, guarda pruebas de dónde salieron tus monedas y usa servicios que revisen antes de que envíes y que digan de entrada qué pasa si un control falla.
¿Qué significa que un intercambio esté “en revisión AML”?
AML viene de anti-money laundering, prevención de lavado de dinero. La mayoría de los servicios de intercambio pasan cada depósito por un proveedor de control. Ese proveedor mira el historial de las monedas y de las direcciones involucradas y devuelve un puntaje de riesgo. Si supera el umbral del servicio, la orden se detiene y pasa a una persona.
Qué se marca depende del proveedor y de la configuración de cada servicio, y casi nunca se publica. Las causas habituales son vínculos con direcciones sancionadas, hackeos, estafas, mercados de la darknet o mezcladores, a veces varias transferencias atrás. Puede que no hayas hecho nada malo: las monedas que recibiste de otra persona traen su historial con ellas.
¿Qué dicen las reglas de los propios servicios?
Son citas de las políticas publicadas por cada servicio, traducidas por nosotros (los originales están en las fuentes), no nuestro resumen de cómo actúan en la práctica.
| Servicio | Qué dicen sus reglas |
|---|---|
| ChangeNOW | Si el sistema marca una transacción como sospechosa, el intercambio queda retenido y se le pide al cliente que confirme su identidad. Si el cliente se niega, los fondos se devuelven “a la dirección (o direcciones) desde la que se hizo el depósito, descontando las comisiones de red, en 24 horas” |
| Changelly | Si su sistema de puntaje de riesgo detecta una transacción sospechosa, “la transacción quedará retenida” |
| SimpleSwap | “Se reserva el derecho de congelar temporalmente cualquier transacción si lo considera necesario mientras dure una revisión.” Sus términos agregan que las solicitudes de reembolso se procesan “en hasta 31 (treinta y un) días calendario” |
| FixedFloat | Si se envían fondos de origen criminal a sus direcciones, estos “pueden quedar congelados hasta recibir información sobre el origen y la legalidad de los fondos” |
| Exolix | Exolix “se reserva el derecho de suspender, demorar, rechazar o cancelar transacciones hasta completar la revisión de cumplimiento” |
Hay dos cosas claras. Primero, una retención es normal en todas estas políticas. Segundo, las políticas cambian mucho en lo que pasa después: un reembolso rápido, una revisión con documentos o un congelamiento hasta que demuestres el origen de los fondos. Esa diferencia conviene conocerla antes de enviar.
Mi intercambio ya está retenido. ¿Qué hago?
- Usa solo canales oficiales. Responde al correo de la página de la orden o del sitio del servicio. Nunca a un “agente de soporte” que te encontró en Telegram, Reddit o X.
- Pregunta qué necesitan exactamente y para cuándo. Pide la lista de documentos y un plazo estimado, por escrito.
- Junta el rastro de papel. Hashes de transacción, la dirección desde la que enviaste y de dónde salieron las monedas: un retiro de exchange, un pago de un cliente, pagos de minería.
- Pregunta por el reembolso. Algunas políticas ofrecen devolver los fondos a la dirección de origen si prefieres no pasar por la revisión. Revisa las reglas de tu servicio.
- Nunca compartas tu frase de recuperación ni pagues una “comisión de liberación”. Ninguna revisión legítima necesita tu frase de recuperación, y pagarle a un desconocido para liberar fondos es una estafa.
¿Cómo evitar una retención por AML la próxima vez?
Nadie puede prometer que un control nunca marque un depósito. Pero sí puedes bajar las probabilidades y hacer que cualquier revisión sea corta:
- Envía desde tu propia billetera o desde una cuenta de exchange a tu nombre. No desde la cuenta de un amigo ni desde la billetera de una contraparte P2P.
- Ten claro de dónde salieron tus monedas. Guarda los estados de cuenta de exchanges, facturas y recibos de cripto que te pagaron. Si hay una revisión, es lo que te van a pedir.
- Cuidado con monedas de desconocidos. Los tratos P2P con contrapartes desconocidas son la fuente más común de monedas con historial problemático.
- Aléjate de mezcladores y servicios de “limpieza”. No hacen que las monedas parezcan limpias: los mezcladores son de lo primero que marcan los proveedores de control.
- Lee la sección AML antes de enviar. Busca tres cosas: qué pasa si un control falla (reembolso o congelamiento), cuánto tarda y cuánto cuesta.
- Prefiere controles antes de enviar. Es mucho mejor recibir un “no” antes de que se muevan las monedas que después.
Cómo lo maneja BayChange
Armamos el proceso para que un control ocurra antes de que tus monedas se muevan, o termine con un reembolso a una dirección que tú elegiste:
- Antes de enviar. Revisamos tu dirección de recepción y tu dirección de reembolso en listas de sanciones y en las listas de bloqueo de los emisores de stablecoins antes de mostrarte una dirección de depósito. Si una dirección coincide, no creamos la orden. No se movió dinero, así que nada queda trabado.
- Después de enviar. El intercambio se hace en un protocolo descentralizado entre redes y nunca guardamos tus fondos. El protocolo hace sus propios controles y puede rechazar un depósito; un depósito rechazado vuelve a tu dirección de reembolso, menos las comisiones de red.
- Lo que no podemos hacer. Los emisores de stablecoins (como Tether con USDT) y las autoridades pueden congelar fondos, y no podemos anular eso. Y como nunca guardamos tus monedas, tampoco podemos congelarlas ni liberarlas nosotros.
Por eso también importa la dirección de reembolso: usa una billetera que controles, no una dirección de depósito de un exchange. Más en nuestro centro de ayuda.
Si quieres un intercambio en el que los controles se hacen antes de enviar y un control fallido termina en reembolso, el formulario de abajo está listo para USDT en Tron → Bitcoin. Sin registro, sin necesidad de conectar tu billetera y con la comisión a la vista antes de enviar.
