Perché abbiamo questa politica
Gli scambi su BayChange sono eseguiti da un protocollo decentralizzato (il «Protocollo») e non custodiamo mai i fondi dei clienti. Ciononostante, rendiamo disponibile il Servizio e ne ricaviamo una commissione. Per questo adottiamo misure ragionevoli e basate sul rischio per impedire che venga usato per il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo o l’elusione delle sanzioni.
La presente politica fa parte dei nostri Termini di utilizzo. Le nostre misure sono concepite per soddisfare [le leggi applicabili in materia di antiriciclaggio e sanzioni e i requisiti della nostra autorità di vigilanza, se presente].
Chi non può usare BayChange
Non puoi usare BayChange se:
- sei una persona o un ente che figura in una lista di sanzioni, oppure sei di proprietà o sotto il controllo di un soggetto che vi figura;
- ti trovi in una giurisdizione soggetta a restrizioni, vi risiedi o sei un soggetto costituito ai sensi delle sue leggi;
- agisci per conto o a beneficio di uno qualsiasi dei soggetti sopra indicati.
Usare una VPN, un proxy o qualsiasi altro strumento per nascondere dove ti trovi costituisce una violazione dei nostri Termini. Se lo rileviamo, possiamo rifiutare i tuoi ordini.
Giurisdizioni soggette a restrizioni
Non forniamo il Servizio a chiunque si trovi nei seguenti paesi e regioni, vi abbia la residenza abituale o sia costituito ai sensi delle loro leggi:
Elenco delle giurisdizioni soggette a restrizioni – da confermare da parte del consulente legale. Comprenderà almeno tutti i paesi e le regioni sottoposti a sanzioni di carattere generale nei regimi che applichiamo.
Blocchiamo l’accesso da questi luoghi in base alla posizione dell’indirizzo IP. L’elenco può cambiare con breve preavviso quando cambiano le sanzioni; si applica la versione presente in questa pagina.
Cosa verifichiamo prima che tu invii
Quando crei un ordine, e prima di mostrarti un indirizzo di deposito, verifichiamo entrambi gli indirizzi che hai inserito – l’indirizzo di ricezione e l’indirizzo di rimborso – rispetto a:
- liste ufficiali delle sanzioni che includono indirizzi di asset digitali, a partire dalla Specially Designated Nationals (SDN) List dell’OFAC del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, oltre a [altre liste applicabili, ad es. ONU, UE, Regno Unito]. Aggiorniamo la nostra copia almeno [una volta al giorno];
- blocklist degli emittenti di stablecoin, come gli indirizzi congelati da Tether per USDT;
- [segnali di rischio da fornitori terzi di servizi di verifica].
Dopo l’arrivo del tuo deposito, anche l’indirizzo da cui hai inviato può essere verificato, dal Protocollo e, ove possibile, da noi.
I controlli sono automatici e di solito richiedono pochi secondi. Le liste delle sanzioni non sono complete e il superamento dei nostri controlli non significa che i fondi siano puliti. Resti responsabile dell’origine lecita dei tuoi fondi.
Cosa succede se un indirizzo corrisponde
Prima che tu invii: il caso più comune
Non creiamo l’ordine e non mostriamo un indirizzo di deposito. Vedrai un messaggio che indica che non possiamo elaborare un ordine con questo indirizzo. Non è stato trasferito alcun fondo, quindi nulla viene trattenuto o perso. Potremmo non essere in grado di dirti in quale lista è stata trovata la corrispondenza. Conserviamo una registrazione della verifica.
Se pensi che sia un errore
Scrivi a [[email protected]] indicando l’indirizzo. Esaminiamo le richieste entro [3 giorni lavorativi]. Se la corrispondenza era un falso positivo, consentiremo di nuovo l’indirizzo. Non possiamo consentire un indirizzo che figura in una lista ufficiale delle sanzioni.
Dopo che hai inviato i fondi
Una corrispondenza può emergere anche dopo un deposito, ad esempio se l’indirizzo da cui hai inviato viene segnalato o se una lista viene aggiornata mentre il tuo scambio è in corso. In tal caso, cosa succede ai fondi lo decidono il Protocollo, l’emittente della stablecoin o le autorità, non noi. Di solito il Protocollo respinge il deposito e lo restituisce al tuo indirizzo di rimborso. Ove la legge lo richieda, i fondi possono invece essere bloccati e sbloccati solo tramite un procedimento legale.
Controlli da parte dei protocolli e degli emittenti di stablecoin
Altri soggetti effettuano i propri controlli, indipendentemente dai nostri:
- Il Protocollo. I partecipanti autorizzati dal protocollo possono verificare i depositi e respingerli. Un deposito respinto viene restituito all’indirizzo di rimborso del tuo ordine, al netto delle commissioni di rete.
- Altri percorsi (solo se il tuo ordine ne usa uno). I gestori di quei protocolli e i loro fornitori verificano le transazioni e possono ritardarle, bloccarle o congelarle, a volte per molto tempo, e risolverle attraverso le proprie procedure.
- Gli emittenti di stablecoin, come Tether e Circle, possono congelare i token presenti in qualsiasi indirizzo. I token congelati non possono essere spostati finché l’emittente non li sblocca.
Non possiamo conoscere i loro criteri né scavalcare le loro decisioni. Se i tuoi fondi sono coinvolti, condivideremo ciò che sappiamo e ti diremo chi contattare.
Fondi che non accettiamo
Non usare BayChange per fondi provenienti da o destinati a:
- frodi, truffe, furti, attacchi informatici o exploit;
- ransomware, estorsioni o mercati del darknet;
- finanziamento del terrorismo o elusione delle sanzioni;
- materiale pedopornografico, traffico di droga o di esseri umani, o qualsiasi altro reato;
- mixer, tumbler o altri servizi usati per nascondere la provenienza dei fondi.
Sospensione dei percorsi dopo attacchi informatici
Monitoriamo i principali incidenti di sicurezza. Dopo un grave attacco informatico o exploit, possiamo sospendere un asset, una rete o un percorso, in modo che i fondi rubati non possano essere scambiati tramite BayChange. Possiamo anche sospendere un percorso se un Protocollo subisce un attacco o smette di funzionare normalmente.
Gli ordini già in corso vengono completati o rimborsati dal Protocollo.
Se sei vittima di furto o frode
Se i tuoi fondi sono stati rubati e ritieni che siano passati attraverso BayChange, scrivi a [[email protected]] indicando gli hash delle transazioni, gli indirizzi, la data e l’ora e, se ne hai uno, il numero della denuncia o del rapporto sull’incidente.
Controlleremo i nostri registri, li forniremo alle forze dell’ordine su richiesta e possiamo avvisare il Protocollo. Non possiamo restituire i fondi noi stessi.
Registrazioni che conserviamo
Per ogni ordine conserviamo i dettagli dell’ordine e i risultati delle verifiche per [5 anni]. I dettagli sono nella nostra Informativa sulla privacy.
Cosa non facciamo
- Non forniamo consigli né aiuto su come aggirare sanzioni, verifiche, restrizioni geografiche, obblighi di segnalazione o i limiti di un’altra piattaforma. Il nostro team di assistenza non risponde a richieste di questo tipo e farle può portarci a rifiutare i tuoi ordini.
- Non descriviamo BayChange come anonimo o non tracciabile, perché non lo è: le transazioni blockchain sono pubbliche e conserviamo registrazioni come descritto sopra.
Modifiche e contatti
Rivediamo la presente politica regolarmente e ogni volta che cambiano le sanzioni o la legge. La versione aggiornata è sempre in questa pagina.
Domande su questa politica o sul risultato di una verifica: [[email protected]].
