Бұл саясат не үшін керек
BayChange-тегі айырбастауларды орталықсыздандырылған протокол («Протокол») орындайды, ал біз клиенттердің қаражатын ешқашан сақтамаймыз. Соған қарамастан, біз Сервисті қолжетімді етеміз және одан комиссия аламыз. Сондықтан оның ақшаны жылыстату, терроризмді қаржыландыру немесе санкцияларды айналып өту үшін пайдаланылуын тоқтату мақсатында тәуекелге негізделген ақылға қонымды шаралар қабылдаймыз.
Бұл саясат біздің Пайдалану шарттарымыздың бөлігі. Біздің шаралар [қолданылатын AML және санкциялар туралы заңдардың және, бар болса, реттеушіміздің талаптарын] орындауға арналған.
BayChange-ті кім пайдалана алмайды
Егер сіз мына тұлғалардың бірі болсаңыз, BayChange-ті пайдалана алмайсыз:
- санкциялық тізімде аталған жеке немесе заңды тұлға, не осындай тұлғаның меншігіндегі немесе бақылауындағы тұлға;
- шектеу қолданылатын юрисдикцияда орналасқан, оның резиденті болып табылатын немесе оның заңдары бойынша құрылған тұлға;
- жоғарыдағылардың кез келгенінің атынан немесе мүддесі үшін әрекет ететін тұлға.
Орналасқан жеріңізді жасыру үшін VPN, прокси немесе басқа кез келген құралды пайдалану біздің Шарттарымызды бұзу болып табылады. Мұны анықтасақ, өтінімдеріңізден бас тартуымыз мүмкін.
Шектеу қолданылатын юрисдикциялар
Біз мына елдер мен өңірлерде орналасқан, әдетте сонда тұратын немесе олардың заңдары бойынша құрылған ешкімге Сервисті ұсынбаймыз:
Шектеу қолданылатын юрисдикциялар тізімі — заң кеңесшісі растайды. Оған кем дегенде біз қолданатын режимдердегі кешенді санкциялар қолданылатын барлық елдер мен өңірлер кіреді.
Біз бұл жерлерден кіруді IP орналасуы бойынша бұғаттаймыз. Санкциялар өзгергенде тізім қысқа мерзімде өзгеруі мүмкін; осы беттегі нұсқа қолданылады.
Жібермес бұрын не тексереміз
Өтінім жасағаныңызда, депозит мекенжайын көрсетпес бұрын, сіз енгізген екі мекенжайды да — алу мекенжайы мен қайтару мекенжайын — мыналар бойынша тексереміз:
- цифрлық актив мекенжайларын қамтитын ресми санкциялық тізімдер, ең алдымен АҚШ Қаржы министрлігі OFAC басқармасының Арнайы белгіленген тұлғалар (SDN) тізімі, сондай-ақ [қолданылатын басқа тізімдер, мысалы, БҰҰ, ЕО, Ұлыбритания]. Өз көшірмемізді кемінде [күніне бір рет] жаңартамыз;
- стейблкоин эмитенттерінің бұғаттау тізімдері, мысалы, Tether USDT бойынша мұздатқан мекенжайлар;
- [үшінші тарап тексеру провайдерлерінің тәуекел сигналдары].
Депозитіңіз түскеннен кейін сіз жіберген мекенжай да тексерілуі мүмкін — Протокол тарапынан және мүмкіндік болса, біз тарапынан.
Тексерулер автоматты түрде жүргізіледі және әдетте бірнеше секундқа созылады. Санкциялық тізімдер толық емес, ал біздің тексерулерден өту қаражаттың таза екенін білдірмейді. Қаражатыңыздың заңды шығу тегіне сіз жауапты болып қаласыз.
Мекенжай сәйкес келсе не болады
Жібермес бұрын — әдеттегі жағдай
Біз өтінім жасамаймыз және депозит мекенжайын көрсетпейміз. Бұл мекенжаймен өтінімді өңдей алмайтынымыз туралы хабарламаны көресіз. Ақша қозғалмаған, сондықтан ештеңе ұсталып қалмайды немесе жоғалмайды. Қай тізіммен сәйкес келгенін айта алмауымыз мүмкін. Тексеру туралы жазбаны сақтаймыз.
Қате деп ойласаңыз
Мекенжайды көрсетіп, мына мекенжайға жазыңыз: [[email protected]]. Сұрауларды [3 жұмыс күні] ішінде қарастырамыз. Егер сәйкестік жалған болып шықса, мекенжайға қайта рұқсат береміз. Ресми санкциялық тізімде тұрған мекенжайға рұқсат бере алмаймыз.
Қаражат жібергеннен кейін
Сәйкестік депозиттен кейін де анықталуы мүмкін — мысалы, сіз жіберген мекенжай белгіленсе немесе айырбастауыңыз жүріп жатқанда тізім жаңартылса. Сонда қаражатқа не болатынын біз емес, Протокол, стейблкоин эмитенті немесе билік органдары шешеді. Әдетте Протокол депозитті қабылдамай, оны қайтару мекенжайыңызға қайтарады. Заң талап еткен жағдайда қаражат оның орнына бұғатталып, тек құқықтық процедура арқылы босатылуы мүмкін.
Протоколдар мен стейблкоин эмитенттерінің тексерулері
Басқа тараптар біздікінен тәуелсіз өз тексерулерін жүргізеді:
- Протокол. Депозиттерді протокол уәкілеттік берген қатысушылар тексеріп, қабылдамай тастай алады. Қабылданбаған депозит желі комиссиялары шегеріліп, өтініміңіздегі қайтару мекенжайына қайтарылады.
- Басқа маршруттар (тек өтініміңіз солардың бірін пайдаланса). Ол протоколдардың операторлары мен олардың провайдерлері транзакцияларды тексереді және оларды кідіртуі, бұғаттауы немесе мұздатуы мүмкін — кейде ұзақ уақытқа — және оларды өз процедуралары арқылы шешеді.
- Стейблкоин эмитенттері, мысалы, Tether және Circle, кез келген мекенжайдағы токендерді мұздата алады. Мұздатылған токендерді эмитент босатқанша жылжыту мүмкін емес.
Біз олардың критерийлерін көре алмаймыз және шешімдерінің күшін жоя алмаймыз. Қаражатыңызға әсер етсе, білетінімізбен бөлісіп, кімге хабарласу керегін айтамыз.
Біз қабылдамайтын қаражат
BayChange-ті мыналардан түскен немесе мыналарға арналған қаражат үшін пайдаланбаңыз:
- алаяқтық, алдау схемалары, ұрлық, хакерлік шабуылдар немесе осалдықтарды пайдалану;
- бопсалаушы бағдарламалар, қорқытып алу немесе даркнет нарықтары;
- терроризмді қаржыландыру немесе санкцияларды айналып өту;
- балаларға жыныстық зорлық-зомбылық көрсетілген материалдар, есірткі немесе адам саудасы, немесе кез келген басқа қылмыс;
- қаражаттың шыққан жерін жасыру үшін қолданылатын миксерлер, тумблерлер немесе басқа қызметтер.
Хакерлік шабуылдардан кейін маршруттарды тоқтата тұру
Біз ірі қауіпсіздік инциденттерін қадағалаймыз. Ірі хакерлік шабуылдан немесе осалдықты пайдаланудан кейін ұрланған қаражатты BayChange арқылы айырбастау мүмкін болмауы үшін активті, желіні немесе маршрутты тоқтата тұруымыз мүмкін. Сондай-ақ Протоколға шабуыл жасалса немесе ол қалыпты жұмыс істеуін тоқтатса, маршрутты тоқтата тұруымыз мүмкін.
Орындалып жатқан өтінімдерді Протокол аяқтайды немесе олар бойынша қаражатты қайтарады.
Ұрлықтың немесе алаяқтықтың құрбаны болсаңыз
Қаражатыңыз ұрланса және ол BayChange арқылы өтті деп есептесеңіз, транзакция хэштерін, мекенжайларды, күні мен уақытын және, бар болса, полицияға арыз немесе инцидент туралы хабарлама нөмірін көрсетіп, мына мекенжайға жазыңыз: [[email protected]].
Біз жазбаларымызды тексеріп, сұрау бойынша оларды құқық қорғау органдарына ұсынамыз және Протоколға ескерту жібере аламыз. Қаражатты өзіміз қайтара алмаймыз.
Біз сақтайтын жазбалар
Әр өтінім бойынша өтінім деректері мен тексеру нәтижелерін [5 жыл] сақтаймыз. Толығырақ — біздің Құпиялылық саясатымызда.
Біз не істемейміз
- Санкцияларды, тексеруді, географиялық шектеулерді, есеп беру міндеттерін немесе басқа платформаның лимиттерін қалай айналып өту туралы кеңес бермейміз және бұған көмектеспейміз. Қолдау қызметіміз мұндай сұрауларға жауап бермейді, ал мұндай сұраулар жасау өтінімдеріңізден бас тартуымызға әкелуі мүмкін.
- Біз BayChange-ті анонимді немесе ізсіз деп сипаттамаймыз, өйткені ол олай емес: блокчейн транзакциялары ашық, ал біз жоғарыда сипатталғандай жазбаларды сақтаймыз.
Өзгерістер және байланыс
Біз бұл саясатты тұрақты түрде және санкциялар немесе заң өзгерген сайын қайта қараймыз. Қолданыстағы нұсқа әрқашан осы бетте.
Осы саясат немесе тексеру нәтижесі туралы сұрақтар: [[email protected]].
