Навіщо нам ця політика
Обміни в BayChange виконує децентралізований протокол («Протокол»), і ми ніколи не зберігаємо кошти клієнтів. Проте саме ми робимо Сервіс доступним і отримуємо з нього комісію. Тому ми вживаємо обґрунтованих заходів на основі оцінки ризиків, щоб не допустити його використання для відмивання грошей, фінансування тероризму чи обходу санкцій.
Ця політика є частиною наших Умов використання. Наші заходи розроблено так, щоб відповідати [застосовному законодавству у сфері AML і санкцій та вимогам нашого регулятора, якщо він є].
Хто не може користуватися BayChange
Ви не можете користуватися BayChange, якщо ви:
- фізична чи юридична особа, зазначена в санкційному списку, або особа, що перебуває у власності чи під контролем такої особи;
- перебуваєте в юрисдикції під обмеженнями, є її резидентом або зареєстровані відповідно до її законодавства;
- дієте від імені чи на користь будь-кого з перелічених вище.
Використання VPN, проксі чи будь-якого іншого засобу, щоб приховати, де ви перебуваєте, є порушенням наших Умов. Якщо ми це виявимо, ми можемо відмовити у ваших заявках.
Юрисдикції під обмеженнями
Ми не надаємо Сервіс нікому, хто перебуває в наведених нижче країнах і регіонах, зазвичай проживає в них або зареєстрований відповідно до їхнього законодавства:
Перелік юрисдикцій під обмеженнями — має підтвердити юридичний радник. Він міститиме щонайменше всі країни й регіони, щодо яких діють всеосяжні санкції в межах режимів, які ми застосовуємо.
Ми блокуємо доступ із цих місць за місцезнаходженням IP-адреси. Перелік може змінитися в стислі строки, коли змінюються санкції; застосовується версія на цій сторінці.
Що ми перевіряємо до того, як ви надішлете кошти
Коли ви створюєте заявку, і перш ніж показати вам адресу депозиту, ми перевіряємо обидві вказані вами адреси — адресу отримання та адресу повернення — за:
- офіційними санкційними списками, що містять адреси цифрових активів, — починаючи зі Списку громадян особливих категорій і заблокованих осіб (SDN) Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) Міністерства фінансів США, а також за [іншими застосовними списками, наприклад ООН, ЄС, Великої Британії]. Ми оновлюємо свою копію щонайменше [щодня];
- списками блокування емітентів стейблкоїнів — наприклад, адресами, замороженими Tether для USDT;
- [сигналами ризику від сторонніх постачальників послуг перевірки].
Після того як надійде ваш депозит, адресу, з якої ви надіслали кошти, також може бути перевірено — Протоколом і, якщо це можливо, нами.
Перевірки автоматичні й зазвичай тривають кілька секунд. Санкційні списки не є вичерпними, і те, що кошти пройшли наші перевірки, не означає, що вони чисті. Ви й надалі відповідаєте за законне походження своїх коштів.
Що відбувається, якщо для адреси виявлено збіг
До надсилання — звичайний випадок
Ми не створюємо заявку й не показуємо адресу депозиту. Ви побачите повідомлення, що ми не можемо обробити заявку з цією адресою. Кошти ще нікуди не переміщувалися, тож нічого не утримується й не втрачається. Ми можемо не мати змоги повідомити вам, з яким списком виявлено збіг. Ми зберігаємо запис про перевірку.
Якщо ви вважаєте, що це помилка
Напишіть на [[email protected]] і вкажіть адресу. Ми розглядаємо запити протягом [3 робочих днів]. Якщо збіг виявиться хибним спрацюванням, ми знову дозволимо використання адреси. Ми не можемо дозволити адресу, яка є в офіційному санкційному списку.
Після того як ви надіслали кошти
Збіг може виявитися й після депозиту — наприклад, якщо адресу, з якої ви надсилали кошти, позначено як ризикову або список оновлюється, поки триває ваш обмін. Тоді долю коштів вирішує Протокол, емітент стейблкоїна чи органи влади, а не ми. Зазвичай Протокол відхиляє депозит і повертає його на вашу адресу повернення. Якщо цього вимагає закон, кошти натомість можуть бути заблоковані й розблоковані лише в межах юридичної процедури.
Перевірки з боку протоколів та емітентів стейблкоїнів
Інші сторони проводять власні перевірки незалежно від наших:
- Протокол. Учасники, уповноважені протоколом, можуть перевіряти депозити й відхиляти їх. Відхилений депозит повертається на адресу повернення вашої заявки за вирахуванням комісій мережі.
- Інші маршрути (лише якщо ваша заявка використовує один із них). Оператори цих протоколів та їхні постачальники перевіряють транзакції й можуть затримувати, блокувати чи заморожувати їх — іноді надовго — і вирішувати такі ситуації за власними процедурами.
- Емітенти стейблкоїнів, як-от Tether і Circle, можуть заморожувати токени на будь-якій адресі. Заморожені токени не можна переміщувати, доки емітент їх не розблокує.
Ми не бачимо їхніх критеріїв і не можемо скасувати їхні рішення. Якщо це торкнеться ваших коштів, ми повідомимо те, що знаємо, і підкажемо, до кого звернутися.
Кошти, які ми не приймаємо
Не використовуйте BayChange для коштів, які походять від такої діяльності або призначені для неї:
- шахрайство, шахрайські схеми, крадіжки, злами чи експлойти;
- програми-вимагачі, вимагання чи даркнет-ринки;
- фінансування тероризму чи обхід санкцій;
- матеріали сексуального насильства над дітьми, торгівля наркотиками чи людьми або будь-який інший злочин;
- міксери, тамблери чи інші сервіси, що використовуються, щоб приховати походження коштів.
Призупинення маршрутів після зламів
Ми стежимо за серйозними інцидентами безпеки. Після великого зламу чи експлойту ми можемо призупинити роботу з активом, мережею чи маршрутом, щоб викрадені кошти не можна було обміняти через BayChange. Ми також можемо призупинити маршрут, якщо Протокол зазнав атаки або перестав нормально працювати.
Заявки, які вже виконуються, Протокол або завершує, або повертає за ними кошти.
Якщо ви стали жертвою крадіжки чи шахрайства
Якщо ваші кошти викрали і ви вважаєте, що вони пройшли через BayChange, напишіть на [[email protected]] і вкажіть хеші транзакцій, адреси, дату й час, а також номер заяви до поліції чи звіту про інцидент, якщо він у вас є.
Ми перевіримо свої записи, надамо їх правоохоронним органам на запит і можемо повідомити Протокол. Самі ми не можемо повернути кошти.
Які записи ми зберігаємо
Для кожної заявки ми зберігаємо її дані та результати перевірок протягом [5 років]. Докладніше — у нашій Політиці конфіденційності.
Чого ми не робимо
- Ми не даватимемо порад і не допомагатимемо обходити санкції, перевірки, географічні обмеження, обов’язки зі звітності чи ліміти іншої платформи. Наша підтримка не відповідатиме на такі запити, а якщо ви їх надсилаєте, ми можемо відмовити у ваших заявках.
- Ми не називаємо BayChange анонімним чи невідстежуваним, бо він таким не є: транзакції в блокчейні публічні, а ми зберігаємо записи, як описано вище.
Зміни та контакти
Ми регулярно переглядаємо цю політику, а також щоразу, коли змінюються санкції чи законодавство. Чинна версія завжди на цій сторінці.
Питання щодо цієї політики чи результату перевірки: [[email protected]].
