Nega bizda bu siyosat bor
BayChange orqali amalga oshiriladigan ayirboshlashlarni markazlashmagan protokol («Protokol») bajaradi va biz hech qachon mijozlar mablagʻlarini saqlamaymiz. Shunday boʻlsa-da, Xizmatni biz taqdim etamiz va undan komissiya olamiz. Shuning uchun undan pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish yoki sanksiyalarni chetlab oʻtish uchun foydalanilishining oldini olish maqsadida xatarga asoslangan oqilona choralar koʻramiz.
Ushbu siyosat Foydalanish shartlarimizning bir qismidir. Choralarimiz quyidagi talablarga javob berishga moʻljallangan: [qoʻllaniladigan AML va sanksiyalar qonunlari hamda, agar mavjud boʻlsa, tartibga soluvchi organimiz talablari].
BayChange xizmatidan kim foydalana olmaydi
Agar siz quyidagilardan biri boʻlsangiz, BayChange xizmatidan foydalanishingiz mumkin emas:
- sanksiya roʻyxatiga kiritilgan jismoniy yoki yuridik shaxs yoxud shunday shaxsga tegishli yoki uning nazoratidagi shaxs;
- cheklov ostidagi yurisdiksiyada joylashgan, u yerda doimiy yashaydigan yoki uning qonunlariga muvofiq tashkil etilgan shaxs;
- yuqoridagilardan istalgani nomidan yoki manfaati uchun harakat qilayotgan shaxs.
Joylashuvingizni yashirish uchun VPN, proksi yoki boshqa har qanday vositadan foydalanish Shartlarimizni buzish hisoblanadi. Agar buni aniqlasak, buyurtmalaringizni rad etishimiz mumkin.
Cheklov ostidagi yurisdiksiyalar
Quyidagi mamlakatlar va hududlarda joylashgan, odatda u yerda yashaydigan yoki ularning qonunlariga muvofiq tashkil etilgan har qanday shaxsga Xizmat koʻrsatmaymiz:
Cheklov ostidagi yurisdiksiyalar roʻyxati — yuridik maslahatchi tomonidan tasdiqlanadi. Unga kamida biz qoʻllaydigan rejimlarda keng qamrovli sanksiyalar ostidagi barcha mamlakatlar va hududlar kiritiladi.
Bu joylardan kirishni IP joylashuvi asosida bloklaymiz. Sanksiyalar oʻzgarganda roʻyxat qisqa vaqt ichida oʻzgarishi mumkin; shu sahifadagi versiya qoʻllaniladi.
Yuborishingizdan oldin nimani tekshiramiz
Buyurtma yaratganingizda va depozit manzilini koʻrsatishdan oldin siz kiritgan ikkala manzilni — qabul qilish manzili va qaytarish manzilini — quyidagilar boʻyicha tekshiramiz:
- raqamli aktiv manzillarini oʻz ichiga olgan rasmiy sanksiya roʻyxatlari, birinchi navbatda AQSh Moliya vazirligining OFAC Maxsus belgilangan shaxslar (SDN) roʻyxati, shuningdek [qoʻllaniladigan boshqa roʻyxatlar, masalan, BMT, YeI, Buyuk Britaniya]. Nusxamizni kamida [kuniga bir marta] yangilaymiz;
- steyblkoin emitentlarining bloklash roʻyxatlari, masalan, Tether tomonidan USDT uchun muzlatilgan manzillar;
- [uchinchi tomon tekshiruv provayderlarining xatar signallari].
Depozitingiz kelib tushgandan keyin siz mablagʻ yuborgan manzil ham tekshirilishi mumkin — Protokol tomonidan va, imkon boʻlsa, biz tomonimizdan.
Tekshiruvlar avtomatik va odatda bir necha soniya davom etadi. Sanksiya roʻyxatlari toʻliq emas, tekshiruvlarimizdan oʻtish esa mablagʻlar toza ekanini anglatmaydi. Mablagʻlaringizning qonuniy kelib chiqishi uchun masʼuliyat sizda qoladi.
Manzil mos kelsa nima boʻladi
Yuborishingizdan oldin — odatiy holat
Buyurtma yaratmaymiz va depozit manzilini koʻrsatmaymiz. Ushbu manzil bilan buyurtmaga ishlov bera olmasligimiz haqida xabar koʻrasiz. Hech qanday pul harakatlanmagan, shuning uchun hech narsa ushlab qolinmaydi va yoʻqolmaydi. Qaysi roʻyxat mos kelganini sizga ayta olmasligimiz mumkin. Tekshiruv yozuvini saqlaymiz.
Agar buni xato deb hisoblasangiz
Manzilni koʻrsatib, [[email protected]] manziliga yozing. Soʻrovlarni [3 ish kuni] ichida koʻrib chiqamiz. Agar moslik yolgʻon ijobiy natija boʻlib chiqsa, manzilga yana ruxsat beramiz. Rasmiy sanksiya roʻyxatidagi manzilga ruxsat bera olmaymiz.
Mablagʻ yuborganingizdan keyin
Moslik depozitdan keyin ham aniqlanishi mumkin — masalan, siz mablagʻ yuborgan manzil shubhali deb belgilansa yoki ayirboshlashingiz davom etayotgan paytda roʻyxat yangilansa. Bunday holda mablagʻlar bilan nima boʻlishini biz emas, Protokol, steyblkoin emitenti yoki vakolatli organlar hal qiladi. Odatda Protokol depozitni rad etadi va uni qaytarish manzilingizga qaytaradi. Qonun talab qilgan hollarda mablagʻlar buning oʻrniga bloklanishi va faqat huquqiy jarayon orqali blokdan chiqarilishi mumkin.
Protokollar va steyblkoin emitentlari tekshiruvlari
Boshqa tomonlar bizning tekshiruvlarimizdan mustaqil ravishda oʻz tekshiruvlarini oʻtkazadi:
- Protokol. Protokol vakolat bergan ishtirokchilar depozitlarni tekshirishi va rad etishi mumkin. Rad etilgan depozit tarmoq komissiyalari ayirilib, buyurtmangizdagi qaytarish manziliga qaytariladi.
- Boshqa marshrutlar (faqat buyurtmangiz shulardan biridan foydalansa). Bu protokollarning operatorlari va ularning provayderlari tranzaksiyalarni tekshiradi va ularni kechiktirishi, bloklashi yoki muzlatishi mumkin — baʼzan uzoq muddatga — hamda ularni oʻz jarayonlari orqali hal qiladi.
- Steyblkoin emitentlari, masalan, Tether va Circle, istalgan manzildagi tokenlarni muzlatishi mumkin. Muzlatilgan tokenlarni emitent blokdan chiqarmaguncha ularni harakatlantirib boʻlmaydi.
Ularning mezonlarini koʻra olmaymiz va qarorlarini bekor qila olmaymiz. Agar bu mablagʻlaringizga taʼsir qilsa, bilganlarimizni ulashamiz va kimga murojaat qilish kerakligini aytamiz.
Qabul qilmaydigan mablagʻlarimiz
BayChange xizmatidan quyidagilardan olingan yoki ular uchun moʻljallangan mablagʻlar bilan foydalanmang:
- firibgarlik, aldov sxemalari, oʻgʻirlik, buzib kirishlar yoki zaifliklardan foydalanish;
- toʻlov talab qiluvchi zararli dasturlar, tovlamachilik yoki darknet bozorlari;
- terrorizmni moliyalashtirish yoki sanksiyalarni chetlab oʻtish;
- bolalarga nisbatan jinsiy zoʻravonlik materiallari, giyohvand moddalar yoki odam savdosi yoxud boshqa har qanday jinoyat;
- mablagʻlarning kelib chiqishini yashirish uchun ishlatiladigan mikserlar, tamblerlar yoki boshqa xizmatlar.
Buzib kirishlardan keyin marshrutlarni toʻxtatib qoʻyish
Yirik xavfsizlik hodisalarini kuzatib boramiz. Yirik buzib kirish yoki zaiflikdan foydalanish holatidan keyin oʻgʻirlangan mablagʻlarni BayChange orqali ayirboshlab boʻlmasligi uchun aktiv, tarmoq yoki marshrutni toʻxtatib qoʻyishimiz mumkin. Agar Protokolga hujum qilinsa yoki u odatdagidek ishlashni toʻxtatsa, marshrutni ham toʻxtatib qoʻyishimiz mumkin.
Allaqachon bajarilayotgan buyurtmalarni Protokol yakunlaydi yoki ular boʻyicha mablagʻni qaytaradi.
Agar oʻgʻirlik yoki firibgarlik qurboni boʻlsangiz
Agar mablagʻlaringiz oʻgʻirlangan boʻlsa va ular BayChange orqali oʻtgan deb hisoblasangiz, tranzaksiya xeshlari, manzillar, sana va vaqt hamda, agar mavjud boʻlsa, politsiya bayonnomasi yoki hodisa haqidagi hisobot raqamini koʻrsatib, [[email protected]] manziliga yozing.
Yozuvlarimizni tekshiramiz, soʻrov boʻyicha ularni huquqni muhofaza qiluvchi organlarga taqdim etamiz va Protokolni ogohlantira olamiz. Mablagʻlarni oʻzimiz qaytara olmaymiz.
Saqlanadigan yozuvlar
Har bir buyurtma boʻyicha buyurtma maʼlumotlari va tekshiruv natijalarini [5 yil] saqlaymiz. Batafsil maʼlumot Maxfiylik siyosatimizda berilgan.
Nimalarni qilmaymiz
- Sanksiyalar, tekshiruvlar, geografik cheklovlar, hisobot berish majburiyatlari yoki boshqa platformaning limitlarini qanday chetlab oʻtish boʻyicha maslahat ham, yordam ham bermaymiz. Qoʻllab-quvvatlash jamoamiz bunday soʻrovlarga javob bermaydi, bunday soʻrovlar esa buyurtmalaringizni rad etishimizga olib kelishi mumkin.
- BayChange xizmatini anonim yoki izsiz deb taʼriflamaymiz, chunki u bunday emas: blokcheyn tranzaksiyalari ochiq, biz esa yuqorida tavsiflanganidek yozuvlarni saqlaymiz.
Oʻzgarishlar va aloqa
Ushbu siyosatni muntazam ravishda hamda sanksiyalar yoki qonun oʻzgargan har safar qayta koʻrib chiqamiz. Amaldagi versiya doimo shu sahifada.
Ushbu siyosat yoki tekshiruv natijasi boʻyicha savollar: [[email protected]].
