我们为什么制定本政策
BayChange 上的兑换由一个去中心化协议（以下简称“协议”）执行，我们从不托管客户资金。即便如此，我们提供本服务并从中赚取手续费。因此，我们采取合理的、基于风险的措施，防止本服务被用于洗钱、恐怖主义融资或规避制裁。
本政策是我们《使用条款》的组成部分。我们的措施旨在符合 [适用的反洗钱和制裁法律，以及我们监管机构（如有）的要求]。
谁不能使用 BayChange
如果您属于以下情形，则不得使用 BayChange：
- 被列入制裁名单的个人或实体，或由此类个人或实体拥有或控制；
- 位于受限司法管辖区、是该司法管辖区的居民，或依据该司法管辖区的法律设立；
- 代表上述任何人行事，或为上述任何人的利益行事。
使用 VPN、代理或任何其他工具隐藏您的所在地，属于违反我们《使用条款》的行为。如果我们发现此类行为，我们可能会拒绝您的订单。
受限司法管辖区
对于位于以下国家和地区、通常居住在以下国家和地区，或依据以下国家和地区的法律设立的任何人，我们不提供本服务：
受限司法管辖区名单，待法律顾问确认。名单将至少包括我们所适用的制裁制度下受全面制裁的所有国家和地区。
我们根据 IP 地址定位阻止来自这些地方的访问。制裁变化时，该名单可能在短时间内变更；以本页面上的版本为准。
您发送前我们检查什么
当您创建订单时，在向您显示充值地址之前，我们会将您输入的两个地址（收币地址和退款地址）与以下名单进行比对：
- 包含数字资产地址的官方制裁名单，首先是美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）的特别指定国民（SDN）名单，以及 [其他适用名单，例如联合国、欧盟、英国的名单]。我们至少 [每天] 更新一次我们的名单副本；
- 稳定币发行方的黑名单，例如 Tether 针对 USDT 冻结的地址；
- [第三方筛查服务提供商的风险信号]。
在您的充值到达后，您发送资金所用的地址也可能会被筛查：由协议筛查，并在条件允许时由我们筛查。
这些检查是自动进行的，通常只需几秒钟。制裁名单并不完整，通过我们的检查并不意味着资金是干净的。您仍需对资金来源的合法性负责。
地址匹配时会发生什么
发送之前：通常情况
我们不会创建订单，也不会显示充值地址。您会看到一条消息，告知我们无法处理使用该地址的订单。由于资金尚未转移，不会有任何资金被暂扣或丢失。我们可能无法告诉您匹配的是哪份名单。我们会保存这次检查的记录。
如果您认为这是误判
请将该地址发送至 [[email protected]]。我们会在 [3 个工作日] 内审核请求。如果该匹配属于误报，我们会重新允许使用该地址。我们无法允许使用被列入官方制裁名单的地址。
在您发送资金之后
匹配也可能在充值之后出现，例如您发送资金所用的地址被标记，或在您的兑换进行期间某份名单被更新。届时，资金如何处理由协议、稳定币发行方或有关机关决定，而不是由我们决定。通常，协议会拒绝该充值，并将其退回到您的退款地址。在法律有要求时，资金也可能被封锁，并且只能通过法律程序释放。
协议和稳定币发行方的检查
其他方会独立于我们进行自己的检查：
- 协议。经协议授权的参与方可以筛查充值并予以拒绝。被拒绝的充值会退回到您订单的退款地址，并扣除网络费用。
- 其他路由（仅当您的订单使用此类路由时）。这些协议的运营方及其服务提供商会筛查交易，并可能延迟、拦截或冻结交易（有时时间很长），并通过其自身的流程处理。
- 稳定币发行方（例如 Tether 和 Circle）可以冻结任何地址上的代币。被冻结的代币在发行方解冻之前无法转移。
我们无法看到它们的标准，也无法推翻它们的决定。如果您的资金受到影响，我们会告诉您我们所了解的情况，以及您应联系谁。
我们不接受的资金
请勿将 BayChange 用于来源于以下活动或拟用于以下活动的资金：
- 欺诈、诈骗、盗窃、黑客攻击或漏洞利用；
- 勒索软件、敲诈勒索或暗网市场；
- 恐怖主义融资或规避制裁；
- 儿童性虐待材料、毒品或人口贩运，或任何其他犯罪；
- 混币器、混币服务或其他用于隐藏资金来源的服务。
黑客攻击后暂停路由
我们会关注重大安全事件。在发生大规模黑客攻击或漏洞利用后，我们可能会暂停某种资产、网络或路由，使被盗资金无法通过 BayChange 兑换。如果某个协议遭到攻击或停止正常运行，我们也可能暂停相应路由。
已在进行中的订单由协议完成或退款。
如果您是盗窃或欺诈的受害者
如果您的资金被盗，并且您认为这些资金经过了 BayChange，请发送邮件至 [[email protected]]，并提供交易哈希、地址、日期和时间，以及报警回执或事件报告编号（如有）。
我们会核查我们的记录，应执法机关的要求向其提供记录，并可以向协议发出警示。我们无法自行退还资金。
我们保存的记录
对于每个订单，我们会将订单详情和筛查检查结果保存 [5 年]。详情见我们的《隐私政策》。
我们不会做的事
- 我们不会就如何规避制裁、筛查、地域限制、报告义务或其他平台的限制提供建议或帮助。我们的客服团队不会答复此类请求，提出此类请求可能导致我们拒绝您的订单。
- 我们不会将 BayChange 描述为匿名或无法追踪的服务，因为它并非如此：区块链交易是公开的，并且我们会按上述方式保存记录。
变更与联系
我们会定期审查本政策，并在制裁或法律发生变化时进行审查。当前版本始终发布在本页面上。
有关本政策或筛查结果的问题：[[email protected]]。
