Mengapa kami memiliki kebijakan ini
Penukaran di BayChange dijalankan oleh protokol terdesentralisasi (“Protokol”), dan kami tidak pernah menyimpan dana pelanggan. Meski begitu, kami menyediakan Layanan dan memperoleh biaya darinya. Karena itu, kami mengambil langkah-langkah yang wajar dan berbasis risiko untuk mencegah Layanan digunakan untuk pencucian uang, pendanaan terorisme, atau penghindaran sanksi.
Kebijakan ini merupakan bagian dari Ketentuan Penggunaan kami. Langkah-langkah kami dirancang untuk memenuhi [hukum AML dan sanksi yang berlaku serta persyaratan regulator kami, jika ada].
Siapa yang tidak dapat menggunakan BayChange
Anda tidak boleh menggunakan BayChange jika Anda:
- adalah orang atau entitas yang tercantum dalam daftar sanksi, atau dimiliki atau dikendalikan oleh orang atau entitas tersebut;
- berada di, bertempat tinggal di, atau didirikan berdasarkan hukum yurisdiksi yang dibatasi;
- bertindak atas nama, atau untuk kepentingan, siapa pun yang disebutkan di atas.
Menggunakan VPN, proxy, atau alat lain apa pun untuk menyembunyikan lokasi Anda merupakan pelanggaran Ketentuan kami. Jika kami mendeteksinya, kami dapat menolak pesanan Anda.
Yurisdiksi yang dibatasi
Kami tidak menyediakan Layanan bagi siapa pun yang berada di, biasanya bertempat tinggal di, atau didirikan berdasarkan hukum negara dan wilayah berikut:
Daftar yurisdiksi yang dibatasi — akan dikonfirmasi oleh penasihat hukum. Daftar ini akan mencakup setidaknya setiap negara dan wilayah yang dikenai sanksi menyeluruh dalam rezim sanksi yang kami terapkan.
Kami memblokir akses dari tempat-tempat ini berdasarkan lokasi IP. Daftar ini dapat berubah dalam waktu singkat ketika sanksi berubah; yang berlaku adalah versi di halaman ini.
Apa yang kami periksa sebelum Anda mengirim
Saat Anda membuat pesanan, dan sebelum kami menampilkan alamat deposit kepada Anda, kami memeriksa kedua alamat yang Anda masukkan — alamat penerima dan alamat pengembalian — terhadap:
- daftar sanksi resmi yang mencakup alamat aset digital, dimulai dengan Specially Designated Nationals (SDN) List dari OFAC, Departemen Keuangan Amerika Serikat, ditambah [daftar lain yang berlaku, mis. PBB, Uni Eropa, Britania Raya]. Kami memperbarui salinan kami setidaknya [setiap hari];
- daftar blokir penerbit stablecoin, seperti alamat yang dibekukan oleh Tether untuk USDT;
- [sinyal risiko dari penyedia pemeriksaan pihak ketiga].
Setelah deposit Anda tiba, alamat asal pengiriman Anda juga dapat diperiksa — oleh Protokol dan, jika tersedia, oleh kami.
Pemeriksaan berjalan otomatis dan biasanya memakan waktu beberapa detik. Daftar sanksi tidak lengkap, dan lolos pemeriksaan kami tidak berarti dana tersebut bersih. Anda tetap bertanggung jawab atas keabsahan asal-usul dana Anda.
Apa yang terjadi jika suatu alamat cocok
Sebelum Anda mengirim — kasus yang biasa terjadi
Kami tidak membuat pesanan dan tidak menampilkan alamat deposit. Anda akan melihat pesan bahwa kami tidak dapat memproses pesanan dengan alamat ini. Belum ada uang yang berpindah, jadi tidak ada yang ditahan atau hilang. Kami mungkin tidak dapat memberi tahu Anda daftar mana yang cocok. Kami menyimpan catatan pemeriksaan tersebut.
Jika Anda merasa itu kesalahan
Tulis ke [[email protected]] dengan menyertakan alamat tersebut. Kami meninjau permintaan dalam [3 hari kerja]. Jika kecocokan tersebut ternyata positif palsu, kami akan mengizinkan alamat tersebut kembali. Kami tidak dapat mengizinkan alamat yang tercantum dalam daftar sanksi resmi.
Setelah Anda mengirim dana
Kecocokan juga dapat muncul setelah deposit — misalnya, jika alamat asal pengiriman Anda ditandai, atau suatu daftar diperbarui saat penukaran Anda sedang berlangsung. Dalam hal itu, apa yang terjadi pada dana diputuskan oleh Protokol, penerbit stablecoin, atau pihak berwenang, bukan oleh kami. Biasanya Protokol menolak deposit dan mengembalikannya ke alamat pengembalian Anda. Jika diwajibkan oleh hukum, dana dapat diblokir dan hanya dilepaskan melalui proses hukum.
Pemeriksaan oleh protokol dan penerbit stablecoin
Pihak lain menjalankan pemeriksaannya sendiri, terpisah dari pemeriksaan kami:
- Protokol. Peserta yang diberi wewenang oleh protokol dapat memeriksa deposit dan menolaknya. Deposit yang ditolak dikembalikan ke alamat pengembalian pesanan Anda, dikurangi biaya jaringan.
- Rute lain (hanya jika pesanan Anda menggunakannya). Operator protokol tersebut dan penyedia layanan mereka memeriksa transaksi dan dapat menunda, memblokir, atau membekukannya — terkadang untuk waktu yang lama — serta menyelesaikannya melalui proses mereka sendiri.
- Penerbit stablecoin, seperti Tether dan Circle, dapat membekukan token di alamat mana pun. Token yang dibekukan tidak dapat dipindahkan sampai penerbit melepaskannya.
Kami tidak dapat melihat kriteria mereka atau mengesampingkan keputusan mereka. Jika dana Anda terdampak, kami akan membagikan apa yang kami ketahui dan memberi tahu Anda siapa yang harus dihubungi.
Dana yang tidak kami terima
Jangan gunakan BayChange untuk dana yang berasal dari, atau ditujukan untuk:
- penipuan, scam, pencurian, peretasan, atau eksploitasi;
- ransomware, pemerasan, atau pasar darknet;
- pendanaan terorisme atau penghindaran sanksi;
- materi kekerasan seksual terhadap anak, perdagangan narkoba atau perdagangan orang, atau kejahatan lainnya;
- mixer, tumbler, atau layanan lain yang digunakan untuk menyembunyikan asal dana.
Penjedaan rute setelah peretasan
Kami memantau insiden keamanan besar. Setelah peretasan atau eksploitasi besar, kami dapat menjeda suatu aset, jaringan, atau rute agar dana curian tidak dapat ditukar melalui BayChange. Kami juga dapat menjeda rute jika suatu Protokol diserang atau berhenti berfungsi secara normal.
Pesanan yang sudah berjalan diselesaikan atau dikembalikan oleh Protokol.
Jika Anda menjadi korban pencurian atau penipuan
Jika dana Anda dicuri dan Anda yakin dana tersebut melewati BayChange, tulis ke [[email protected]] dengan menyertakan hash transaksi, alamat, tanggal dan waktu, serta nomor laporan polisi atau laporan insiden jika Anda memilikinya.
Kami akan memeriksa catatan kami, memberikannya kepada aparat penegak hukum atas permintaan, dan dapat memberi tahu Protokol. Kami tidak dapat mengembalikan dana sendiri.
Catatan yang kami simpan
Untuk setiap pesanan, kami menyimpan rincian pesanan dan hasil pemeriksaan selama [5 tahun]. Rinciannya ada di Kebijakan Privasi kami.
Apa yang tidak akan kami lakukan
- Kami tidak akan memberikan saran atau bantuan tentang cara menghindari sanksi, pemeriksaan, pembatasan geografis, kewajiban pelaporan, atau batasan platform lain. Tim bantuan kami tidak akan menjawab permintaan semacam itu, dan mengajukannya dapat membuat kami menolak pesanan Anda.
- Kami tidak menyebut BayChange anonim atau tidak terlacak, karena memang tidak demikian: transaksi blockchain bersifat publik, dan kami menyimpan catatan sebagaimana dijelaskan di atas.
Perubahan dan kontak
Kami meninjau kebijakan ini secara berkala dan setiap kali sanksi atau hukum berubah. Versi yang berlaku selalu ada di halaman ini.
Pertanyaan tentang kebijakan ini atau hasil pemeriksaan: [[email protected]].
