本方針を定める理由
BayChangeでの交換は、分散型のプロトコル（以下「本プロトコル」といいます）によって実行され、当社が顧客の資金を保有することはありません。それでも、当社は本サービスを提供し、そこから手数料を得ています。そのため当社は、本サービスがマネーロンダリング、テロ資金供与、または制裁の回避に利用されないよう、リスクに基づく合理的な措置を講じています。
本方針は、当社の利用規約の一部を構成します。当社の措置は、[適用されるAMLおよび制裁関連法令、ならびに当社の監督当局（ある場合）の要件]を満たすよう設計されています。
BayChangeを利用できない方
次に該当する場合、BayChangeを利用することはできません。
- 制裁リストに掲載されている個人もしくは法人、またはそのような者によって所有もしくは支配されている者
- 制限対象地域に所在し、居住し、または同地域の法律に基づいて設立された者
- 上記のいずれかの者に代わって、またはその者のために行動する者
VPN、プロキシその他のツールを使って所在地を隠すことは、当社の利用規約への違反となります。当社がこれを検知した場合、お客様の注文を拒否することがあります。
制限対象地域
当社は、次の国および地域に所在し、通常居住し、またはその法律に基づいて設立された者には、本サービスを提供しません。
制限対象地域の一覧 — 法律顧問による確認待ち。少なくとも、当社が適用する制裁制度において包括的制裁の対象となっているすべての国と地域を含みます。
当社は、IPアドレスに基づく所在地により、これらの場所からのアクセスをブロックします。制裁の変更に伴い、この一覧は短い予告期間で変更されることがあります。本ページに掲載されている版が適用されます。
送金前に当社が確認すること
お客様が注文を作成したとき、当社は入金アドレスを表示する前に、お客様が入力した両方のアドレス（受取アドレスと返金アドレス）を次のものと照合します。
- デジタル資産のアドレスを含む公式の制裁リスト。まず米国財務省OFACの特別指定国民（SDN）リストを、さらに[その他の適用されるリスト（例：国連、EU、英国）]を対象とします。当社は、このリストの写しを少なくとも[1日1回]更新します。
- ステーブルコイン発行者のブロックリスト（例えば、TetherがUSDTについて凍結したアドレス）
- [第三者のスクリーニング事業者によるリスクシグナル]
お客様の入金が届いた後、お客様の送金元アドレスも、本プロトコルによって、また可能な場合は当社によって、スクリーニングされることがあります。
確認は自動で行われ、通常は数秒で完了します。制裁リストは完全ではなく、当社の確認を通過したことは、資金がクリーンであることを意味しません。資金の出所が適法であることについては、引き続きお客様が責任を負います。
アドレスが一致した場合
送金前（通常の場合）
当社は注文を作成せず、入金アドレスも表示しません。このアドレスでは注文を処理できない旨のメッセージが表示されます。資金は動いていないため、何かが保留されたり失われたりすることはありません。どのリストに一致したかをお伝えできない場合があります。当社は、確認の記録を保管します。
誤りだと思われる場合
アドレスを記載して[[email protected]]までご連絡ください。当社は、[3営業日]以内に請求を審査します。一致が誤検知であった場合は、そのアドレスを再び利用できるようにします。公式の制裁リストに掲載されているアドレスを許可することはできません。
資金を送った後
一致は入金後に判明することもあります。例えば、お客様の送金元アドレスにフラグが付けられた場合や、交換の処理中にリストが更新された場合です。その場合、資金の扱いは、当社ではなく、本プロトコル、ステーブルコインの発行者、または当局が決定します。通常、本プロトコルは入金を拒否し、返金アドレスに返却します。法律で求められる場合は、代わりに資金がブロックされ、法的手続きを通じてのみ解放されることがあります。
プロトコルとステーブルコイン発行者による確認
他の当事者も、当社の確認とは別に、独自の確認を行っています。
- 本プロトコル。本プロトコルが承認した参加者は、入金をスクリーニングし、拒否することができます。拒否された入金は、ネットワーク手数料を差し引いたうえで、お客様の注文の返金アドレスに返却されます。
- その他のルート（お客様の注文がそのようなルートを使う場合のみ）。それらのプロトコルの運営者とそのサービス提供者は、トランザクションをスクリーニングし、遅延、ブロック、または凍結することがあり（長期間に及ぶこともあります）、独自の手続きに従って解決します。
- ステーブルコインの発行者（TetherやCircleなど）は、あらゆるアドレスでトークンを凍結できます。凍結されたトークンは、発行者が解除するまで移動できません。
当社は、これらの当事者の基準を知ることも、その決定を覆すこともできません。お客様の資金が影響を受けた場合は、当社が把握している情報をお伝えし、連絡先をご案内します。
受け付けない資金
次のものに由来する資金、または次のものに用いることを目的とした資金に、BayChangeを利用しないでください。
- 詐欺、詐欺商法、窃盗、ハッキング、脆弱性の悪用
- ランサムウェア、恐喝、ダークネットマーケット
- テロ資金供与、制裁の回避
- 児童性的虐待コンテンツ、薬物取引、人身取引、その他のあらゆる犯罪
- 資金の出所を隠すために使われるミキサー、タンブラーその他のサービス
ハッキング発生後のルートの一時停止
当社は、重大なセキュリティインシデントを監視しています。大規模なハッキングや脆弱性の悪用が発生した後、盗まれた資金がBayChangeを通じて交換されないよう、資産、ネットワーク、またはルートを一時停止することがあります。また、本プロトコルが攻撃を受けた場合や正常に機能しなくなった場合にも、ルートを一時停止することがあります。
すでに処理中の注文は、本プロトコルによって完了されるか、返金されます。
盗難や詐欺の被害に遭った場合
資金が盗まれ、それがBayChangeを経由したと思われる場合は、トランザクションハッシュ、アドレス、日時、および警察への届出番号やインシデント報告番号（お持ちの場合）を記載して、[[email protected]]までご連絡ください。
当社は、記録を確認し、要請があれば法執行機関に提供します。また、本プロトコルに注意喚起することができます。当社が自ら資金を返却することはできません。
当社が保管する記録
当社は、各注文について、注文の詳細とスクリーニングの結果を[5年]間保管します。詳しくはプライバシーポリシーをご覧ください。
当社が行わないこと
- 当社は、制裁、スクリーニング、地理的制限、報告義務、または他のプラットフォームの制限を回避する方法について、助言や支援を行いません。当社のサポートチームはそのような依頼には応じず、そのような依頼をされた場合、当社はお客様の注文を拒否することがあります。
- 当社は、BayChangeを匿名または追跡不可能なサービスとして説明しません。実際にそうではないからです。ブロックチェーンのトランザクションは公開されており、当社は上記のとおり記録を保管しています。
変更とお問い合わせ
当社は、本方針を定期的に、また制裁や法律が変更されるたびに見直します。最新版は常に本ページに掲載しています。
本方針やスクリーニングの結果に関するご質問：[[email protected]]。
