Dlaczego mamy tę politykę
Wymiany w BayChange realizuje zdecentralizowany protokół („Protokół”), a my nigdy nie przechowujemy środków klientów. Mimo to udostępniamy Serwis i pobieramy za to prowizję. Dlatego podejmujemy rozsądne działania oparte na ocenie ryzyka, aby zapobiegać wykorzystywaniu go do prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub obchodzenia sankcji.
Niniejsza polityka stanowi część naszego Regulaminu. Nasze działania mają na celu spełnienie wymogów [właściwe przepisy AML i sankcyjne oraz wymogi naszego organu nadzoru, jeśli taki istnieje].
Kto nie może korzystać z BayChange
Nie możesz korzystać z BayChange, jeśli:
- jesteś osobą lub podmiotem wymienionym na liście sankcyjnej albo będącym własnością lub pozostającym pod kontrolą takiej osoby lub takiego podmiotu;
- przebywasz w jurysdykcji objętej ograniczeniami, masz w niej miejsce zamieszkania lub jesteś podmiotem utworzonym na podstawie jej prawa;
- działasz w imieniu lub na rzecz którejkolwiek z osób lub podmiotów wymienionych powyżej.
Używanie VPN, serwera proxy lub innego narzędzia do ukrywania miejsca, w którym się znajdujesz, stanowi naruszenie naszego Regulaminu. Jeśli to wykryjemy, możemy odmówić przyjęcia Twoich zleceń.
Jurysdykcje objęte ograniczeniami
Nie świadczymy Serwisu na rzecz osób ani podmiotów, które przebywają w następujących krajach i regionach, mają w nich miejsce zwykłego pobytu lub zostały utworzone na podstawie ich prawa:
Lista jurysdykcji objętych ograniczeniami – do potwierdzenia przez prawnika. Obejmie ona co najmniej wszystkie kraje i regiony objęte kompleksowymi sankcjami w stosowanych przez nas reżimach sankcyjnych.
Blokujemy dostęp z tych miejsc na podstawie lokalizacji adresu IP. Lista może się zmienić w krótkim terminie, gdy zmieniają się sankcje; obowiązuje wersja zamieszczona na tej stronie.
Co sprawdzamy, zanim wyślesz środki
Gdy tworzysz zlecenie, a przed pokazaniem Ci adresu wpłaty, sprawdzamy oba podane przez Ciebie adresy – adres odbioru i adres zwrotu – w oparciu o:
- oficjalne listy sankcyjne obejmujące adresy aktywów cyfrowych, począwszy od listy Specially Designated Nationals (SDN) prowadzonej przez OFAC przy Departamencie Skarbu USA, a także [inne właściwe listy, np. ONZ, UE, Wielkiej Brytanii]. Aktualizujemy naszą kopię co najmniej [raz dziennie];
- listy blokad emitentów stablecoinów, na przykład adresy zamrożone przez Tether w przypadku USDT;
- [sygnały ryzyka od zewnętrznych dostawców usług weryfikacji].
Po dotarciu Twojej wpłaty adres, z którego wysłano środki, również może zostać sprawdzony – przez Protokół oraz, jeśli to możliwe, przez nas.
Kontrole są automatyczne i zwykle trwają kilka sekund. Listy sankcyjne nie są kompletne, a to, że adres przeszedł nasze kontrole, nie oznacza, że środki są czyste. Nadal odpowiadasz za legalne pochodzenie swoich środków.
Co się dzieje, gdy adres figuruje na liście
Przed wysłaniem – typowa sytuacja
Nie tworzymy zlecenia i nie pokazujemy adresu wpłaty. Zobaczysz komunikat, że nie możemy zrealizować zlecenia z tym adresem. Żadne środki nie zostały przesłane, więc nic nie zostaje wstrzymane ani nie przepada. Możemy nie być w stanie poinformować Cię, na której liście nastąpiło trafienie. Przechowujemy zapis tej kontroli.
Jeśli uważasz, że to pomyłka
Napisz na [[email protected]], podając adres. Rozpatrujemy wnioski w ciągu [3 dni roboczych]. Jeśli było to fałszywe trafienie, ponownie dopuścimy adres. Nie możemy dopuścić adresu, który figuruje na oficjalnej liście sankcyjnej.
Po wysłaniu środków
Trafienie może pojawić się także po wpłacie – na przykład gdy adres, z którego wysłano środki, zostanie oznaczony lub lista zostanie zaktualizowana w trakcie Twojej wymiany. Wtedy o tym, co stanie się ze środkami, decyduje Protokół, emitent stablecoina lub organy, a nie my. Zwykle Protokół odrzuca wpłatę i zwraca ją na Twój adres zwrotu. Gdy wymaga tego prawo, środki mogą zamiast tego zostać zablokowane i uwolnione wyłącznie w drodze postępowania prawnego.
Kontrole prowadzone przez protokoły i emitentów stablecoinów
Inne podmioty prowadzą własne kontrole, niezależnie od naszych:
- Protokół. Uczestnicy upoważnieni przez protokół mogą sprawdzać wpłaty i je odrzucać. Odrzucona wpłata jest zwracana na adres zwrotu Twojego zlecenia, pomniejszona o opłaty sieciowe.
- Inne trasy (tylko jeśli Twoje zlecenie korzysta z jednej z nich). Operatorzy tych protokołów i ich dostawcy sprawdzają transakcje i mogą je opóźniać, blokować lub zamrażać – czasem na długo – a następnie rozstrzygają takie sprawy w ramach własnych procedur.
- Emitenci stablecoinów, tacy jak Tether i Circle, mogą zamrozić tokeny pod dowolnym adresem. Zamrożone tokeny nie mogą zostać przeniesione, dopóki emitent ich nie odblokuje.
Nie znamy ich kryteriów i nie możemy uchylić ich decyzji. Jeśli dotyczy to Twoich środków, przekażemy Ci posiadane informacje i wskażemy, z kim się skontaktować.
Środki, których nie przyjmujemy
Nie korzystaj z BayChange w przypadku środków, które pochodzą z poniższych źródeł lub są przeznaczone na poniższe cele:
- oszustwa, wyłudzenia, kradzieże, ataki hakerskie lub wykorzystanie luk (exploity);
- ransomware, wymuszenia lub rynki darknetowe;
- finansowanie terroryzmu lub obchodzenie sankcji;
- materiały przedstawiające seksualne wykorzystywanie dzieci, handel narkotykami lub ludźmi albo jakiekolwiek inne przestępstwa;
- miksery, tumblery lub inne usługi służące do ukrywania pochodzenia środków.
Wstrzymywanie tras po atakach hakerskich
Monitorujemy poważne incydenty bezpieczeństwa. Po dużym ataku hakerskim lub wykorzystaniu luki możemy wstrzymać obsługę aktywa, sieci lub trasy, aby skradzionych środków nie dało się wymienić przez BayChange. Możemy też wstrzymać trasę, jeśli Protokół zostanie zaatakowany lub przestanie działać prawidłowo.
Zlecenia, które są już w toku, Protokół realizuje do końca albo zwraca z nich środki.
Jeśli jesteś ofiarą kradzieży lub oszustwa
Jeśli Twoje środki zostały skradzione i uważasz, że przeszły przez BayChange, napisz na [[email protected]], podając hashe transakcji, adresy, datę i godzinę oraz numer zgłoszenia na policji lub zgłoszenia incydentu, jeśli go masz.
Sprawdzimy nasze rejestry, przekażemy je organom ścigania na ich żądanie i możemy powiadomić Protokół. Nie możemy sami zwrócić środków.
Jaką dokumentację przechowujemy
W przypadku każdego zlecenia przechowujemy dane zlecenia i wyniki kontroli weryfikacyjnych przez [5 lat]. Szczegóły znajdziesz w naszej Polityce prywatności.
Czego nie robimy
- Nie udzielimy porad ani pomocy dotyczących obchodzenia sankcji, weryfikacji, ograniczeń geograficznych, obowiązków sprawozdawczych ani limitów innej platformy. Nasz zespół wsparcia nie będzie odpowiadać na takie prośby, a ich kierowanie może skutkować odmową przyjęcia Twoich zleceń.
- Nie opisujemy BayChange jako serwisu anonimowego ani niemożliwego do wyśledzenia, ponieważ nim nie jest: transakcje w blockchainie są publiczne, a my prowadzimy dokumentację w sposób opisany powyżej.
Zmiany i kontakt
Przeglądamy niniejszą politykę regularnie oraz za każdym razem, gdy zmieniają się sankcje lub przepisy prawa. Aktualna wersja jest zawsze dostępna na tej stronie.
Pytania dotyczące niniejszej polityki lub wyniku weryfikacji: [[email protected]].
