Зачем нужна эта политика
Обмены на BayChange выполняет децентрализованный протокол («Протокол»), и мы никогда не храним средства клиентов. Тем не менее мы делаем Сервис доступным и получаем с него комиссию. Поэтому мы принимаем разумные риск-ориентированные меры, чтобы Сервис не использовался для отмывания денег, финансирования терроризма или обхода санкций.
Эта политика — часть наших Условий использования. Наши меры рассчитаны на соблюдение [применимого законодательства в сфере AML и санкций, а также требований нашего регулятора, если он есть].
Кто не может пользоваться BayChange
Вы не можете пользоваться BayChange, если вы:
- физическое или юридическое лицо, включённое в санкционный список, либо находящееся в собственности или под контролем такого лица;
- находитесь в юрисдикции под ограничениями, проживаете в ней или учреждены по её законам;
- действуете от имени или в интересах кого-либо из перечисленных выше.
Использование VPN, прокси или любого другого инструмента, чтобы скрыть своё местоположение, — нарушение наших Условий. Если мы это обнаружим, мы можем отказать вам в заявках.
Юрисдикции под ограничениями
Мы не предоставляем Сервис тем, кто находится в следующих странах и регионах, обычно проживает в них или учреждён по их законам:
Список юрисдикций под ограничениями — подлежит подтверждению юристом. В него войдут как минимум все страны и регионы под всеобъемлющими санкциями в тех санкционных режимах, которые мы применяем.
Мы блокируем доступ из этих мест по местоположению IP-адреса. Список может меняться в короткие сроки при изменении санкций; применяется версия, опубликованная на этой странице.
Что мы проверяем до того, как вы отправите средства
Когда вы создаёте заявку, и до того, как мы покажем вам адрес депозита, мы проверяем оба указанных вами адреса — адрес получения и адрес возврата — по:
- официальным санкционным спискам, в которые включены адреса цифровых активов, начиная со Списка граждан особых категорий и заблокированных лиц (SDN) Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США, а также [другим применимым спискам, например ООН, ЕС, Великобритании]. Мы обновляем свою копию не реже [одного раза в день];
- спискам блокировки эмитентов стейблкоинов — например, адресам, замороженным Tether для USDT;
- [сигналам риска от сторонних поставщиков услуг проверки].
После поступления вашего депозита адрес, с которого вы отправили средства, тоже может быть проверен — Протоколом и, где такая возможность есть, нами.
Проверки автоматические и обычно занимают несколько секунд. Санкционные списки неполны, и то, что адрес прошёл наши проверки, не означает, что средства чистые. Вы по-прежнему отвечаете за законное происхождение своих средств.
Что происходит, если адрес совпал с записью в списке
До отправки — обычный случай
Мы не создаём заявку и не показываем адрес депозита. Вы увидите сообщение о том, что мы не можем обработать заявку с этим адресом. Деньги никуда не переводились, поэтому ничего не удерживается и не теряется. Возможно, мы не сможем сообщить вам, в каком списке найдено совпадение. Запись о проверке мы сохраняем.
Если вы считаете, что это ошибка
Напишите на [[email protected]] и укажите адрес. Мы рассматриваем запросы в течение [3 рабочих дней]. Если совпадение оказалось ложным, мы снова разрешим использовать этот адрес. Мы не можем разрешить адрес, который включён в официальный санкционный список.
После того как вы отправили средства
Совпадение может обнаружиться и после депозита — например, если адрес, с которого вы отправили средства, будет помечен или список обновится, пока идёт ваш обмен. Тогда судьбу средств решают Протокол, эмитент стейблкоина или государственные органы, а не мы. Обычно Протокол отклоняет депозит и возвращает его на ваш адрес возврата. Где этого требует закон, средства вместо этого могут быть заблокированы и освобождены только в рамках правовой процедуры.
Проверки протоколов и эмитентов стейблкоинов
Другие стороны проводят собственные проверки независимо от наших:
- Протокол. Участники, уполномоченные протоколом, могут проверять депозиты и отклонять их. Отклонённый депозит возвращается на адрес возврата вашей заявки за вычетом комиссий сети.
- Другие маршруты (только если ваша заявка использует такой маршрут). Операторы этих протоколов и их поставщики проверяют транзакции и могут задерживать, блокировать или замораживать их — иногда надолго — и разрешать ситуацию по собственным процедурам.
- Эмитенты стейблкоинов, такие как Tether и Circle, могут замораживать токены на любом адресе. Замороженные токены нельзя переместить, пока эмитент их не разблокирует.
Мы не видим их критериев и не можем отменить их решения. Если это затронет ваши средства, мы поделимся тем, что знаем, и подскажем, к кому обратиться.
Средства, которые мы не принимаем
Не используйте BayChange для средств, которые происходят из следующих источников или предназначены для них:
- мошенничество, мошеннические схемы, кражи, взломы или атаки на уязвимости;
- программы-вымогатели, вымогательство или даркнет-рынки;
- финансирование терроризма или обход санкций;
- материалы с сексуальным насилием над детьми, торговля наркотиками или людьми или любые другие преступления;
- миксеры, тамблеры или другие сервисы, которые используются, чтобы скрыть происхождение средств.
Приостановка маршрутов после взломов
Мы следим за крупными инцидентами безопасности. После крупного взлома или атаки на уязвимость мы можем приостановить работу с активом, сетью или маршрутом, чтобы украденные средства нельзя было обменять через BayChange. Мы также можем приостановить маршрут, если Протокол подвергся атаке или перестал нормально работать.
Заявки, которые уже в работе, Протокол либо выполняет, либо возвращает по ним средства.
Если вы стали жертвой кражи или мошенничества
Если ваши средства украли и вы считаете, что они прошли через BayChange, напишите на [[email protected]], указав хеши транзакций, адреса, дату и время, а также номер заявления в полицию или отчёта об инциденте, если он есть.
Мы проверим наши записи, предоставим их правоохранительным органам по запросу и можем предупредить Протокол. Сами вернуть средства мы не можем.
Какие записи мы храним
По каждой заявке мы храним данные заявки и результаты проверок в течение [5 лет]. Подробнее — в нашей Политике конфиденциальности.
Чего мы делать не будем
- Мы не будем консультировать или помогать в том, как обойти санкции, проверки, географические ограничения, обязанности по отчётности или ограничения другой платформы. Наша поддержка не отвечает на такие запросы, а если вы будете их отправлять, мы можем отказать вам в заявках.
- Мы не называем BayChange анонимным или неотслеживаемым, потому что он таким не является: транзакции в блокчейне публичны, а мы храним записи, как описано выше.
Изменения и контакты
Мы пересматриваем эту политику регулярно, а также каждый раз, когда меняются санкции или законодательство. Актуальная версия всегда находится на этой странице.
Вопросы об этой политике или о результате проверки: [[email protected]].
