Bu siyasət nə üçündür
BayChange-də mübadilələri mərkəzləşdirilməmiş protokol («Protokol») icra edir və biz heç vaxt müştərilərin vəsaitini saxlamırıq. Buna baxmayaraq, Xidməti biz təqdim edirik və ondan komissiya qazanırıq. Buna görə də onun çirkli pulların yuyulması, terrorizmin maliyyələşdirilməsi və ya sanksiyalardan yayınma üçün istifadə olunmasının qarşısını almaq məqsədilə riskə əsaslanan ağlabatan tədbirlər görürük.
Bu siyasət İstifadə şərtlərimizin tərkib hissəsidir. Tədbirlərimiz bunların tələblərinə cavab vermək üçün hazırlanıb: [tətbiq olunan AML və sanksiya qanunvericiliyi və, əgər varsa, tənzimləyicimizin tələbləri].
BayChange-dən kim istifadə edə bilməz
Əgər siz aşağıdakılardan birisinizsə, BayChange-dən istifadə edə bilməzsiniz:
- sanksiya siyahısına daxil edilmiş fiziki və ya hüquqi şəxs, yaxud belə şəxsin mülkiyyətində və ya nəzarətində olan şəxs;
- məhdudlaşdırılmış yurisdiksiyada yerləşən, onun rezidenti olan və ya onun qanunlarına əsasən təsis edilmiş şəxs;
- yuxarıda göstərilənlərdən hər hansı birinin adından və ya xeyrinə hərəkət edən şəxs.
Yerləşdiyiniz yeri gizlətmək üçün VPN, proksi və ya hər hansı digər alətdən istifadə Şərtlərimizin pozulmasıdır. Bunu aşkar etsək, sifarişlərinizdən imtina edə bilərik.
Məhdudlaşdırılmış yurisdiksiyalar
Aşağıdakı ölkə və regionlarda yerləşən, adətən orada yaşayan və ya onların qanunlarına əsasən təsis edilmiş heç kimə Xidmət göstərmirik:
Məhdudlaşdırılmış yurisdiksiyaların siyahısı — hüquq məsləhətçisi tərəfindən təsdiqlənəcək. Siyahıya ən azı tətbiq etdiyimiz rejimlərdə hərtərəfli sanksiyalar altında olan bütün ölkə və regionlar daxil ediləcək.
Bu yerlərdən girişi IP üzrə yerləşməyə əsasən bloklayırıq. Sanksiyalar dəyişdikdə siyahı qısa müddətdə dəyişə bilər; bu səhifədəki versiya tətbiq olunur.
Göndərməzdən əvvəl nəyi yoxlayırıq
Sifariş yaratdığınız zaman və sizə depozit ünvanını göstərməzdən əvvəl daxil etdiyiniz hər iki ünvanı — alıcı ünvanını və qaytarma ünvanını — aşağıdakılar üzrə yoxlayırıq:
- rəqəmsal aktiv ünvanlarını ehtiva edən rəsmi sanksiya siyahıları — ilk növbədə ABŞ Maliyyə Nazirliyinin OFAC Xüsusi təyinatlı vətəndaşlar (SDN) siyahısı, həmçinin [tətbiq olunan digər siyahılar, məsələn, BMT, Aİ, Böyük Britaniya]. Nüsxəmizi ən azı [gündə bir dəfə] yeniləyirik;
- steyblkoin emitentlərinin blok siyahıları, məsələn, Tether tərəfindən USDT üçün dondurulmuş ünvanlar;
- [üçüncü tərəf yoxlama provayderlərindən risk siqnalları].
Depozitiniz daxil olduqdan sonra göndərdiyiniz ünvan da yoxlanıla bilər — Protokol tərəfindən və mümkün olduqda bizim tərəfimizdən.
Yoxlamalar avtomatikdir və adətən bir neçə saniyə çəkir. Sanksiya siyahıları tam deyil və yoxlamalarımızdan keçmək vəsaitin təmiz olduğu demək deyil. Vəsaitinizin qanuni mənşəyinə görə məsuliyyət sizin üzərinizdə qalır.
Ünvan siyahıya uyğun gələrsə nə baş verir
Göndərməzdən əvvəl — adi hal
Sifarişi yaratmırıq və depozit ünvanını göstərmirik. Bu ünvanla sifarişi emal edə bilmədiyimiz barədə mesaj görəcəksiniz. Heç bir vəsait köçürülməyib, ona görə heç nə saxlanılmır və itmir. Hansı siyahıya uyğunluq aşkarlandığını sizə bildirə bilməyə bilərik. Yoxlama barədə qeyd saxlayırıq.
Bunun səhv olduğunu düşünürsünüzsə
Ünvanı göstərərək bu ünvana yazın: [[email protected]]. Müraciətlərə [3 iş günü] ərzində baxırıq. Uyğunluq yanlış müsbət nəticə olubsa, ünvana yenidən icazə verəcəyik. Rəsmi sanksiya siyahısında olan ünvana icazə verə bilmərik.
Vəsaiti göndərdikdən sonra
Uyğunluq depozitdən sonra da aşkarlana bilər — məsələn, göndərdiyiniz ünvan işarələnərsə və ya mübadiləniz davam edərkən siyahı yenilənərsə. Bu halda vəsaitlə nə olacağına biz deyil, Protokol, steyblkoin emitenti və ya səlahiyyətli orqanlar qərar verir. Adətən Protokol depoziti rədd edir və onu qaytarma ünvanınıza qaytarır. Qanun tələb etdikdə isə vəsait bunun əvəzinə bloklana və yalnız hüquqi proses yolu ilə azad edilə bilər.
Protokolların və steyblkoin emitentlərinin yoxlamaları
Digər tərəflər bizdən asılı olmayaraq öz yoxlamalarını aparır:
- Protokol. Protokol tərəfindən səlahiyyət verilmiş iştirakçılar depozitləri yoxlaya və rədd edə bilər. Rədd edilmiş depozit şəbəkə komissiyaları çıxılmaqla sifarişinizin qaytarma ünvanına qaytarılır.
- Digər marşrutlar (yalnız sifarişiniz onlardan birindən istifadə edirsə). Həmin protokolların operatorları və onların provayderləri tranzaksiyaları yoxlayır və onları gecikdirə, bloklaya və ya dondura — bəzən uzun müddətə — və öz prosesləri ilə həll edə bilər.
- Steyblkoin emitentləri, məsələn, Tether və Circle, istənilən ünvanda tokenləri dondura bilər. Dondurulmuş tokenlər emitent onları azad edənə qədər hərəkət edə bilməz.
Biz onların meyarlarını görə və ya qərarlarını ləğv edə bilmərik. Vəsaitiniz bundan təsirlənərsə, bildiklərimizi paylaşacaq və kimə müraciət etməli olduğunuzu deyəcəyik.
Qəbul etmədiyimiz vəsait
BayChange-dən aşağıdakılardan əldə edilmiş və ya bunlar üçün nəzərdə tutulmuş vəsait üçün istifadə etməyin:
- fırıldaqçılıq, dələduzluq sxemləri, oğurluq, haker hücumları və ya eksploitlər;
- fidyə tələb edən proqramlar, hədə-qorxu ilə tələb etmə və ya darknet bazarları;
- terrorizmin maliyyələşdirilməsi və ya sanksiyalardan yayınma;
- uşaqların cinsi istismarını əks etdirən materiallar, narkotik və ya insan alveri, yaxud hər hansı digər cinayət;
- vəsaitin haradan gəldiyini gizlətmək üçün istifadə olunan mikserlər, tamblerlər və ya digər xidmətlər.
Haker hücumlarından sonra marşrutların dayandırılması
Böyük təhlükəsizlik insidentlərini izləyirik. Böyük haker hücumu və ya eksploitdən sonra oğurlanmış vəsaitin BayChange vasitəsilə mübadilə edilə bilməməsi üçün aktivi, şəbəkəni və ya marşrutu dayandıra bilərik. Protokol hücuma məruz qalarsa və ya normal işləməyi dayandırarsa, marşrutu da dayandıra bilərik.
Artıq icra olunan sifarişləri Protokol tamamlayır və ya geri qaytarır.
Oğurluğun və ya fırıldaqçılığın qurbanısınızsa
Vəsaitiniz oğurlanıbsa və onun BayChange-dən keçdiyini düşünürsünüzsə, tranzaksiya heşlərini, ünvanları, tarix və vaxtı, varsa, polis və ya insident hesabatının nömrəsini göstərərək bu ünvana yazın: [[email protected]].
Qeydlərimizi yoxlayacaq, sorğu əsasında onları hüquq-mühafizə orqanlarına təqdim edəcəyik və Protokolu xəbərdar edə bilərik. Vəsaiti özümüz qaytara bilmərik.
Saxladığımız qeydlər
Hər sifariş üzrə sifariş məlumatlarını və yoxlama nəticələrini [5 il] ərzində saxlayırıq. Ətraflı məlumat Məxfilik siyasətimizdədir.
Nə etməyəcəyik
- Sanksiyalardan, yoxlamalardan, coğrafi məhdudiyyətlərdən, hesabat öhdəliklərindən və ya başqa platformanın limitlərindən necə yan keçmək barədə məsləhət və ya kömək verməyəcəyik. Dəstək komandamız belə sorğulara cavab verməyəcək, belə sorğular isə sifarişlərinizdən imtina etməyimizə səbəb ola bilər.
- BayChange-i anonim və ya izlənilməz kimi təqdim etmirik, çünki o, belə deyil: blokçeyn tranzaksiyaları açıqdır və biz yuxarıda təsvir olunduğu kimi qeydlər saxlayırıq.
Dəyişikliklər və əlaqə
Bu siyasəti mütəmadi olaraq, həmçinin sanksiyalar və ya qanunvericilik dəyişdikdə nəzərdən keçiririk. Cari versiya həmişə bu səhifədədir.
Bu siyasət və ya yoxlama nəticəsi barədə suallar: [[email protected]].
