Warum wir diese Richtlinie haben
Tauschvorgänge bei BayChange werden von einem dezentralen Protokoll (dem „Protokoll“) ausgeführt, und wir verwahren nie Kundengelder. Trotzdem stellen wir den Dienst bereit und verdienen daran eine Gebühr. Deshalb ergreifen wir angemessene, risikobasierte Maßnahmen, um zu verhindern, dass er für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder die Umgehung von Sanktionen genutzt wird.
Diese Richtlinie ist Bestandteil unserer Nutzungsbedingungen. Unsere Maßnahmen sollen [geltende Gesetze zu AML und Sanktionen sowie die Anforderungen unserer Aufsichtsbehörde, falls vorhanden] erfüllen.
Wer BayChange nicht nutzen darf
Du darfst BayChange nicht nutzen, wenn du:
- eine Person oder Organisation bist, die auf einer Sanktionsliste aufgeführt ist, oder im Eigentum oder unter der Kontrolle einer solchen Person oder Organisation stehst;
- dich in einem ausgeschlossenen Gebiet befindest, dort ansässig bist oder nach dessen Recht gegründet wurdest;
- im Namen oder zugunsten einer der oben genannten Personen handelst.
Die Nutzung eines VPN, eines Proxys oder eines anderen Werkzeugs, um zu verschleiern, wo du bist, ist ein Verstoß gegen unsere Nutzungsbedingungen. Wenn wir das feststellen, können wir deine Aufträge ablehnen.
Ausgeschlossene Gebiete
Wir stellen den Dienst niemandem zur Verfügung, der sich in den folgenden Ländern und Regionen befindet, dort seinen gewöhnlichen Aufenthalt hat oder nach deren Recht gegründet wurde:
Liste der ausgeschlossenen Gebiete – wird von einem Rechtsbeistand bestätigt. Sie wird mindestens jedes Land und jede Region umfassen, die nach den von uns angewendeten Sanktionsregimen umfassenden Sanktionen unterliegen.
Wir sperren den Zugang aus diesen Gebieten anhand des IP-Standorts. Die Liste kann sich kurzfristig ändern, wenn sich Sanktionen ändern; maßgeblich ist die Fassung auf dieser Seite.
Was wir vor dem Senden prüfen
Wenn du einen Auftrag erstellst, und bevor wir dir eine Einzahlungsadresse anzeigen, prüfen wir beide von dir eingegebenen Adressen – die Empfangsadresse und die Rückerstattungsadresse – anhand von:
- offiziellen Sanktionslisten, die Adressen von Kryptowerten enthalten, angefangen mit der Specially Designated Nationals (SDN) List des OFAC beim US-Finanzministerium, sowie [weiteren anwendbaren Listen, z. B. UN, EU, Vereinigtes Königreich]. Wir aktualisieren unsere Kopie mindestens [täglich];
- Sperrlisten von Stablecoin-Herausgebern, etwa Adressen, die Tether für USDT eingefroren hat;
- [Risikosignalen externer Prüfdienstleister].
Nachdem deine Einzahlung eingegangen ist, kann auch die Adresse geprüft werden, von der du gesendet hast – durch das Protokoll und, wo verfügbar, durch uns.
Die Prüfungen laufen automatisch und dauern in der Regel einige Sekunden. Sanktionslisten sind nicht vollständig, und das Bestehen unserer Prüfungen bedeutet nicht, dass Gelder sauber sind. Du bleibst für die rechtmäßige Herkunft deiner Gelder verantwortlich.
Was bei einem Treffer für eine Adresse passiert
Vor dem Senden – der übliche Fall
Wir erstellen den Auftrag nicht und zeigen keine Einzahlungsadresse an. Du siehst eine Meldung, dass wir einen Auftrag mit dieser Adresse nicht bearbeiten können. Es wurde kein Geld bewegt, also wird nichts zurückgehalten und nichts geht verloren. Möglicherweise können wir dir nicht sagen, auf welcher Liste der Treffer war. Wir speichern einen Nachweis über die Prüfung.
Wenn du glaubst, dass es ein Irrtum ist
Schreib an [[email protected]] und gib die Adresse an. Wir prüfen Anfragen innerhalb von [3 Werktagen]. War der Treffer falsch positiv, lassen wir die Adresse wieder zu. Eine Adresse, die auf einer offiziellen Sanktionsliste steht, können wir nicht zulassen.
Nachdem du Gelder gesendet hast
Ein Treffer kann auch nach einer Einzahlung auftreten – zum Beispiel, wenn die Adresse, von der du gesendet hast, markiert wird oder eine Liste aktualisiert wird, während dein Tausch läuft. Was dann mit den Geldern geschieht, entscheiden das Protokoll, der Herausgeber des Stablecoins oder die Behörden, nicht wir. In der Regel lehnt das Protokoll die Einzahlung ab und sendet sie an deine Rückerstattungsadresse zurück. Wo das Gesetz es verlangt, können die Gelder stattdessen gesperrt und nur im Rahmen eines rechtlichen Verfahrens freigegeben werden.
Prüfungen durch Protokolle und Stablecoin-Herausgeber
Andere Parteien führen eigene Prüfungen durch, unabhängig von unseren:
- Das Protokoll. Vom Protokoll autorisierte Teilnehmer können Einzahlungen prüfen und ablehnen. Eine abgelehnte Einzahlung wird abzüglich der Netzwerkgebühren an die Rückerstattungsadresse deines Auftrags zurückgesendet.
- Andere Routen (nur wenn dein Auftrag eine davon nutzt). Die Betreiber dieser Protokolle und ihre Dienstleister prüfen Transaktionen und können sie verzögern, sperren oder einfrieren – manchmal für lange Zeit – und klären sie über ihre eigenen Verfahren.
- Stablecoin-Herausgeber wie Tether und Circle können Token an jeder Adresse einfrieren. Eingefrorene Token können erst bewegt werden, wenn der Herausgeber sie freigibt.
Wir können ihre Kriterien nicht einsehen und uns nicht über ihre Entscheidungen hinwegsetzen. Wenn deine Gelder betroffen sind, teilen wir dir mit, was wir wissen, und sagen dir, an wen du dich wenden kannst.
Gelder, die wir nicht akzeptieren
Nutze BayChange nicht für Gelder, die aus Folgendem stammen oder dafür bestimmt sind:
- Betrug, Betrugsmaschen, Diebstahl, Hacks oder Exploits;
- Ransomware, Erpressung oder Darknet-Märkte;
- Terrorismusfinanzierung oder Umgehung von Sanktionen;
- Darstellungen sexuellen Kindesmissbrauchs, Drogen- oder Menschenhandel oder andere Straftaten;
- Mixer, Tumbler oder andere Dienste, mit denen verschleiert wird, woher Gelder stammen.
Pausieren von Routen nach Hacks
Wir beobachten größere Sicherheitsvorfälle. Nach einem großen Hack oder Exploit können wir einen Coin, ein Netzwerk oder eine Route pausieren, damit gestohlene Gelder nicht über BayChange getauscht werden können. Wir können eine Route auch pausieren, wenn ein Protokoll angegriffen wird oder nicht mehr normal funktioniert.
Bereits laufende Aufträge werden vom Protokoll abgeschlossen oder erstattet.
Wenn du Opfer von Diebstahl oder Betrug bist
Wenn deine Gelder gestohlen wurden und du glaubst, dass sie über BayChange geflossen sind, schreib an [[email protected]] und gib die Transaktions-Hashes, Adressen, Datum und Uhrzeit sowie, falls vorhanden, die Nummer einer Anzeige bei der Polizei oder einer Vorfallsmeldung an.
Wir prüfen unsere Aufzeichnungen, stellen sie Strafverfolgungsbehörden auf Anfrage zur Verfügung und können das Protokoll benachrichtigen. Gelder selbst zurückgeben können wir nicht.
Aufzeichnungen, die wir aufbewahren
Zu jedem Auftrag bewahren wir die Auftragsdaten und die Ergebnisse der Prüfungen [5 Jahre] lang auf. Einzelheiten stehen in unserer Datenschutzerklärung.
Was wir nicht tun
- Wir geben keine Ratschläge oder Hilfe dazu, wie man Sanktionen, Prüfungen, geografische Beschränkungen, Meldepflichten oder die Limits einer anderen Plattform umgeht. Unser Support-Team beantwortet solche Anfragen nicht, und wenn du sie stellst, können wir deine Aufträge ablehnen.
- Wir bezeichnen BayChange nicht als anonym oder nicht nachverfolgbar, weil es das nicht ist: Blockchain-Transaktionen sind öffentlich, und wir führen Aufzeichnungen wie oben beschrieben.
Änderungen und Kontakt
Wir überprüfen diese Richtlinie regelmäßig und immer dann, wenn sich Sanktionen oder Gesetze ändern. Die aktuelle Fassung steht immer auf dieser Seite.
Fragen zu dieser Richtlinie oder zu einem Prüfergebnis: [[email protected]].
