Vì sao chúng tôi có chính sách này
Việc đổi coin trên BayChange được thực hiện bởi một giao thức phi tập trung (“Giao thức”), và chúng tôi không bao giờ giữ tiền của khách hàng. Dù vậy, chúng tôi cung cấp Dịch vụ và thu phí từ Dịch vụ. Vì vậy, chúng tôi áp dụng các biện pháp hợp lý, dựa trên rủi ro, để ngăn Dịch vụ bị sử dụng cho mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc né tránh lệnh trừng phạt.
Chính sách này là một phần của Điều khoản sử dụng của chúng tôi. Các biện pháp của chúng tôi được thiết kế để đáp ứng [luật AML và luật về lệnh trừng phạt được áp dụng, và yêu cầu của cơ quan quản lý của chúng tôi, nếu có].
Ai không thể sử dụng BayChange
Bạn không được sử dụng BayChange nếu bạn:
- là cá nhân hoặc tổ chức có tên trong danh sách trừng phạt, hoặc thuộc sở hữu hay chịu sự kiểm soát của một cá nhân hoặc tổ chức như vậy;
- ở tại, cư trú tại hoặc được thành lập theo pháp luật của một khu vực tài phán bị hạn chế;
- hành động thay mặt hoặc vì lợi ích của bất kỳ ai nêu trên.
Việc sử dụng VPN, proxy hoặc bất kỳ công cụ nào khác để che giấu vị trí của bạn là vi phạm Điều khoản của chúng tôi. Nếu phát hiện điều đó, chúng tôi có thể từ chối các lệnh đổi của bạn.
Khu vực tài phán bị hạn chế
Chúng tôi không cung cấp Dịch vụ cho bất kỳ ai ở tại, thường trú tại hoặc được thành lập theo pháp luật của các quốc gia và vùng lãnh thổ sau:
Danh sách khu vực tài phán bị hạn chế — sẽ được cố vấn pháp lý xác nhận. Danh sách sẽ bao gồm ít nhất mọi quốc gia và vùng lãnh thổ chịu lệnh trừng phạt toàn diện theo các chế độ trừng phạt mà chúng tôi áp dụng.
Chúng tôi chặn truy cập từ những nơi này dựa trên vị trí theo IP. Danh sách có thể thay đổi với thời hạn báo trước ngắn khi lệnh trừng phạt thay đổi; phiên bản trên trang này sẽ được áp dụng.
Chúng tôi kiểm tra gì trước khi bạn gửi
Khi bạn tạo lệnh đổi, và trước khi hiển thị địa chỉ nạp cho bạn, chúng tôi đối chiếu cả hai địa chỉ bạn đã nhập — địa chỉ nhận và địa chỉ hoàn tiền — với:
- các danh sách trừng phạt chính thức có chứa địa chỉ tài sản số, trước hết là Danh sách Công dân bị chỉ định đặc biệt (SDN) của OFAC thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ, cùng với [các danh sách khác được áp dụng, ví dụ của Liên Hợp Quốc, EU, Vương quốc Anh]. Chúng tôi cập nhật bản sao của mình ít nhất [hằng ngày];
- danh sách chặn của các đơn vị phát hành stablecoin, chẳng hạn các địa chỉ bị Tether phong tỏa đối với USDT;
- [tín hiệu rủi ro từ các nhà cung cấp dịch vụ kiểm tra bên thứ ba].
Sau khi khoản nạp của bạn đến, địa chỉ mà bạn đã gửi từ đó cũng có thể được kiểm tra — bởi Giao thức và, khi có thể, bởi chúng tôi.
Các bước kiểm tra diễn ra tự động và thường chỉ mất vài giây. Các danh sách trừng phạt không đầy đủ, và việc vượt qua các bước kiểm tra của chúng tôi không có nghĩa là tiền là sạch. Bạn vẫn chịu trách nhiệm về nguồn gốc hợp pháp của tiền của mình.
Điều gì xảy ra nếu một địa chỉ trùng khớp
Trước khi bạn gửi — trường hợp thông thường
Chúng tôi không tạo lệnh đổi và không hiển thị địa chỉ nạp. Bạn sẽ thấy thông báo rằng chúng tôi không thể xử lý lệnh đổi với địa chỉ này. Chưa có tiền nào được chuyển, nên không có gì bị giữ lại hay bị mất. Có thể chúng tôi không cho bạn biết được danh sách nào đã trùng khớp. Chúng tôi lưu hồ sơ về lần kiểm tra đó.
Nếu bạn cho rằng đó là nhầm lẫn
Hãy viết cho [[email protected]] kèm địa chỉ đó. Chúng tôi xem xét yêu cầu trong vòng [3 ngày làm việc]. Nếu kết quả trùng khớp là nhầm (dương tính giả), chúng tôi sẽ cho phép lại địa chỉ đó. Chúng tôi không thể cho phép một địa chỉ có trong danh sách trừng phạt chính thức.
Sau khi bạn đã gửi tiền
Kết quả trùng khớp cũng có thể xuất hiện sau khi nạp — ví dụ nếu địa chỉ mà bạn đã gửi từ đó bị gắn cờ, hoặc một danh sách được cập nhật trong khi việc đổi của bạn đang diễn ra. Khi đó, điều gì xảy ra với số tiền sẽ do Giao thức, đơn vị phát hành stablecoin hoặc cơ quan chức năng quyết định, không phải chúng tôi. Thông thường Giao thức từ chối khoản nạp và trả khoản nạp đó về địa chỉ hoàn tiền của bạn. Khi pháp luật yêu cầu, thay vào đó tiền có thể bị phong tỏa và chỉ được giải tỏa thông qua thủ tục pháp lý.
Kiểm tra của giao thức và đơn vị phát hành stablecoin
Các bên khác tự thực hiện các bước kiểm tra riêng, độc lập với chúng tôi:
- Giao thức. Các bên tham gia được giao thức ủy quyền có thể kiểm tra khoản nạp và từ chối khoản nạp. Khoản nạp bị từ chối được trả về địa chỉ hoàn tiền của lệnh đổi, sau khi trừ phí mạng.
- Các tuyến khác (chỉ khi lệnh đổi của bạn sử dụng một tuyến như vậy). Đơn vị vận hành các giao thức đó và các nhà cung cấp của họ kiểm tra giao dịch và có thể trì hoãn, chặn hoặc phong tỏa giao dịch — đôi khi trong thời gian dài — và giải quyết theo quy trình riêng của họ.
- Đơn vị phát hành stablecoin, chẳng hạn Tether và Circle, có thể phong tỏa token tại bất kỳ địa chỉ nào. Token bị phong tỏa không thể di chuyển cho đến khi đơn vị phát hành giải tỏa.
Chúng tôi không thể biết tiêu chí của họ hay gạt bỏ quyết định của họ. Nếu tiền của bạn bị ảnh hưởng, chúng tôi sẽ chia sẻ những gì chúng tôi biết và cho bạn biết cần liên hệ với ai.
Tiền mà chúng tôi không chấp nhận
Đừng sử dụng BayChange cho tiền có nguồn gốc từ, hoặc nhằm dùng cho:
- gian lận, lừa đảo, trộm cắp, tấn công mạng (hack) hoặc khai thác lỗ hổng;
- mã độc tống tiền (ransomware), tống tiền hoặc chợ darknet;
- tài trợ khủng bố hoặc né tránh lệnh trừng phạt;
- tài liệu xâm hại tình dục trẻ em, buôn bán ma túy hoặc mua bán người, hoặc bất kỳ tội phạm nào khác;
- dịch vụ trộn coin (mixer, tumbler) hoặc các dịch vụ khác được dùng để che giấu nguồn gốc của tiền.
Tạm dừng tuyến sau các vụ hack
Chúng tôi theo dõi các sự cố bảo mật lớn. Sau một vụ hack hoặc khai thác lỗ hổng quy mô lớn, chúng tôi có thể tạm dừng một tài sản, mạng hoặc tuyến để tiền bị đánh cắp không thể được đổi qua BayChange. Chúng tôi cũng có thể tạm dừng một tuyến nếu một Giao thức bị tấn công hoặc ngừng hoạt động bình thường.
Các lệnh đổi đang được xử lý sẽ được Giao thức hoàn tất hoặc hoàn tiền.
Nếu bạn là nạn nhân của trộm cắp hoặc gian lận
Nếu tiền của bạn bị đánh cắp và bạn cho rằng số tiền đó đã đi qua BayChange, hãy viết cho [[email protected]], kèm mã hash giao dịch, địa chỉ, ngày giờ, và số biên bản trình báo công an hoặc số báo cáo sự cố nếu có.
Chúng tôi sẽ kiểm tra hồ sơ của mình, cung cấp hồ sơ cho cơ quan thực thi pháp luật khi được yêu cầu, và có thể thông báo cho Giao thức. Chúng tôi không thể tự trả lại tiền.
Hồ sơ chúng tôi lưu giữ
Với mỗi lệnh đổi, chúng tôi lưu giữ thông tin lệnh đổi và kết quả kiểm tra trong [5 năm]. Chi tiết có trong Chính sách quyền riêng tư của chúng tôi.
Những điều chúng tôi sẽ không làm
- Chúng tôi sẽ không đưa ra lời khuyên hay hỗ trợ về cách lách lệnh trừng phạt, các bước kiểm tra, hạn chế địa lý, nghĩa vụ báo cáo hoặc giới hạn của một nền tảng khác. Đội ngũ hỗ trợ của chúng tôi sẽ không trả lời những yêu cầu như vậy, và việc đưa ra những yêu cầu đó có thể khiến chúng tôi từ chối các lệnh đổi của bạn.
- Chúng tôi không mô tả BayChange là ẩn danh hay không thể truy vết, vì BayChange không phải như vậy: giao dịch trên blockchain là công khai, và chúng tôi lưu giữ hồ sơ như mô tả ở trên.
Thay đổi và liên hệ
Chúng tôi xem xét chính sách này định kỳ và mỗi khi lệnh trừng phạt hoặc pháp luật thay đổi. Phiên bản hiện hành luôn có trên trang này.
Câu hỏi về chính sách này hoặc về kết quả kiểm tra: [[email protected]].
